في الولايات المتحدة الأمريكية ، هناك قيود مفروضة على وصول المواطنين والمقيمين إلى الأسواق المالية من خلال وسيط. لا يتم إزالة هذه الحدود إلا إذا كان لدى المواطن أو المقيم ITIN (رقم تعريف دافع الضرائب الفردي). ومع ذلك ، فإن التحدي الرئيسي هو أنه لا يوجد سوى عدد قليل من الوسطاء الذين يقبلون ITIN كوسيلة صالحة لتحديد الهوية. هذا يحد من خيارات الوسيط المتاحة التي يمكن للمستثمرين المحتملين المقيمين في الولايات المتحدة الاختيار من بينها. وفقًا لبحثنا ، يوجد حاليًا حوالي 7 وسطاء فقط يقبلون ITIN.

ملخص

الوسطاء الذين يقبلون ITIN لتحديد الهوية هم وسطاء يقدمون خدمات مالية للمقيمين والمواطنين الأمريكيين ويقبلون ITIN الخاص بهم كوسيلة صالحة لتحديد الهوية عند فتح حسابات التداول. أصبح مطلب ITIN إلزاميًا فقط منذ عقود ، ومنذ ذلك الحين ، طُلب من المؤسسات المالية قبوله بدلاً من ذلك لتحديد الهوية. يفتح قبول الوسطاء لـ ITIN فوائد لكل من الوسيط والتاجر ، ثم الحكومة. بالنسبة للوسيط ، يمكن التحقق من تفاصيل العميل بسهولة ومن نهاية العميل ، يتم تقليل عدد المستندات المطلوبة لتحديد الهوية. تستفيد الحكومة أيضًا من وجود طريقة لتنظيم خدمات السمسرة.

لماذا يوجد خيار ITIN لتحديد الهوية?

يسترشد القانون بشرط حصول المواطنين والمقيمين في الولايات المتحدة على ITIN قبل أن يتمكنوا من تشغيل حسابات التداول. وضعت الحكومة هذا القانون لمكافحة التهرب الضريبي وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، وكذلك للاحتفاظ بسجلات دقيقة وتحديد الاستثمارات المناسبة. يُلزم السماسرة بموجب هذا القانون بالحصول على معلومات شخصية من المسجلين. يتعين على الوسطاء المرخص لهم بالعمل في الولايات المتحدة أن يخضعوا لإجراءات صارمة قبل الحصول على ترخيص. كما أنهم مطالبون بمطالبة العملاء الأمريكيين بتقديم SSN (رقم الضمان الاجتماعي) أو ITIN قبل فتح حسابات التداول الحقيقية. يعتبر ITIN شكلًا أساسيًا لتحديد الهوية في الولايات المتحدة لجميع أصحاب الدخل. إنه مرتبط عمليًا بكل معلومات دافع الضرائب ويمكن التعرف على الفرد على الفور من رقم التعريف الضريبي الخاص به. على الرغم من أن رقم التعريف المعتاد المطلوب هو SSN ، يمكن للأفراد الذين ليس لديهم إذن للعمل في الولايات المتحدة (على سبيل المثال ، طفل أقل من 25 عامًا من المقيمين الدائمين) طلب والحصول على ITIN والذي يمكن استخدامه بعد ذلك لفتح حسابات مع وسيط عبر الإنترنت.

يساعد قانون باتريوت الأمريكي لعام 2001 المؤسسات المالية على التحقق من هوية أصحاب الحسابات ، مما يسهل منع المجرمين المعروفين ويمنع الأفراد من فتح مثل هذه الحسابات.

فوائد استخدام وسيط يقبل ITIN

فيما يلي الفوائد:

  • 1. الوصول إلى الأسواق للمناطق المحظورة سابقًا: نظرًا لأن الوسطاء الآخرين مقيدون من تقديم خدمات الوساطة الخاصة بهم للعملاء في الولايات المتحدة والمناطق الأخرى والدول الأعضاء التي تخضع لقوانينها ، فمن المفيد العثور على وسطاء يقبلون ITIN والسماح لمواطني الولايات المتحدة والمقيمين بالتداول في الأسواق المالية.
  • 2. تأمين الحساب: ITIN هو رقم تعريف معترف به والذي يكون عادةً رقم SSN (رقم الضمان الاجتماعي) الذي يمتلكه كل فرد دافع ضرائب. هذه بطاقة الهوية. number يضمن للعملاء أمان حساباتهم وتفاصيلهم حيث لا يمكن لأي شخص آخر افتراض ذلك بسهولة.
  • 3. ضمان الأموال: يتبع الوسطاء قوانين صارمة وتنظمها الهيئة المناسبة. إنهم ملزمون بالامتثال للقوانين المالية للولايات المتحدة. تضمن هذه القوانين أن يقوم الوسطاء بما يلي (من بين مسؤوليات أخرى):

أ) إبقاء الهيئة التنظيمية على اطلاع دائم بالسياسات والشروط والأحكام.

ب) توفير عنوان واتصال صالح ويمكن الوصول إليهما والحفاظ عليهما.

ج) ضمان اللعب النظيف في تحديد الرسوم على عمليات الإيداع والسحب.

د) توفير خيارات متعددة للإيداع والسحب. تتوفر طرق مثل بطاقات الائتمان والخصم والمحفظة الإلكترونية والعملات المشفرة.

هـ) تقديم دليل على القدرة على التعامل مع خدمات الوساطة. للحصول على هذا في السياق ، ضع في اعتبارك أنه في البلدان الأخرى ، يُطلب من الوسطاء في البلدان الأخرى أن يكون لديهم ما بين 100000 دولار و 500000 دولار في وديعة رأسمالية مقفلة ولكن في الولايات المتحدة ، هذا المبلغ مربوط بـ 20 مليون دولار.

  • 4. يمكن للعملاء التداول في السوق المالية باستخدام منصات التداول المصممة جيدًا (المصممة وفقًا لمعايير). يمكن للعملاء أيضًا تداول العملات الأجنبية والأسهم والأدوات الأخرى.
  • 5. نظرًا لأن الوسطاء لا يقبلون سوى العملاء الذين لديهم ITIN ، ويمكن لمواطني الولايات المتحدة المقيمين في بلدان أخرى والمقيمين المؤقتين في الولايات المتحدة فتح حسابات مع هؤلاء الوسطاء من أي مكان في العالم بشرط أن يكون لديهم رقم تعريف ITIN الخاص بهم.

عيوب استخدام وسيط يقبل ITIN

العيوب هي:

  • يمكن فقط للأفراد الذين لديهم ITIN صالح استخدام خدمات هؤلاء الوسطاء.
  • يمكن تداول الوسطاء المقيمين في الولايات المتحدة والمنتجات المالية المدرجة في البورصة الأمريكية فقط.

اختيار وسيط يقبل ITIN

وفقًا لبحثنا ، يوجد حتى الآن حوالي 7 وسطاء فقط يقبلون المتداولين باستخدام ITIN. هؤلاء الوسطاء السبعة مرخصون بالكامل للعمل ويتم تنظيمهم بموجب قوانين الخدمات المالية في الولايات المتحدة الأمريكية. بالنسبة للفرد الذي يتطلع إلى فتح حساب مع أي من هؤلاء الوسطاء ، فإن الخيارات محدودة. على سبيل المثال ، إذا كانت شروط وأحكام التداول لهؤلاء الوسطاء غير مواتية للعميل ، فهناك عدد أقل من الخيارات الأخرى للاختيار. هذا يجعل من المهم للعملاء أن يكون لديهم وسطاء يقدمون أفضل شروط التداول في الصناعة.

السماسرة السبعة هم:

1. Forex.com (وسيط الفوركس الأول في الولايات المتحدة *)

2. IG Group

3. وسطاء ATC

4. الوسطاء التفاعليون

5. Oanda

6. TD Ameritrade

7. Schwab.com

كل التداول ينطوي على مخاطر. فقط رأس المال المخاطرة الذي أنت على استعداد لخسارته.

* استنادًا إلى أصول العميل وفقًا لتقارير التزامات فوركس التجزئة الشهرية الصادرة عن لجنة تداول السلع الآجلة لعام 2019

يقدم هؤلاء الوسطاء فروق أسعار تنافسية ومبالغ إيداع منخفضة وإمكانية الوصول إلى العملات الأجنبية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات وأدوات التداول الأخرى (يختلف توافر أدوات التداول من وسيط لآخر). بصفتهم وسطاء منظمين ، فهم يخضعون لعمليات تقييم منتظمة وغير مجدولة لتحديد مدى امتثالهم للقوانين المالية الأمريكية ؛ خطوة تضمن أفضل شروط التداول للعملاء.