أخبار | 26 يناير 2020 11:17 ص | يقدمها لك ضيف مؤلف

العملات المشفرة هي أموال افتراضية تم تقديمها كوسيلة من وسائل التكنولوجيا المالية المبتكرة. كان الغرض من العملة المشفرة هو جعل إجراء المعاملات العالمية أسرع وأسهل وأكثر أمانًا مقارنة بالعملة الورقية. يمكن أن تسمح العملة المشفرة بالتحويل المباشر للأموال إلى الأطراف المعنية. تم تصميم هذه الوسائل الرقمية للأصول المالية كوسيلة قابلة للتبادل من خلال التشفير لإنشاء عملات عالمية ، ومعاملات آمنة ، والتخلي عن الإشراف في إنشاء العملة. ومع ذلك ، فإن هذه التكنولوجيا المبتكرة لا تقتصر فقط على المعاملات المالية. 

يعد أمان البيانات وحماية الهوية والاقتصاد اللامركزي هو الغرض الأساسي من blockchain الذي تستند إليه العملة المشفرة. ومع ذلك ، فإن سوق العملات المشفرة الذي يبلغ تريليون دولار قد مهد الطريق للمحتالين والمتسللين لاستهداف العملة المشفرة لمزاياها. ستناقش هذه المدونة كيف أدى الارتفاع في القيمة السوقية للعملات المشفرة إلى إثارة المخاوف الأمنية وكيف يمكن لحلول التحقق من الهوية أن تقضي على مخاطر حدوث خرق أمني في العملة المشفرة. 

سوق العملات المشفرة 

بحسب ال كوين جيكو وفقًا للتقرير ، فإن الحد الأقصى للعملات المشفرة في السوق العالمية هو 1.003 تريليون دولار. أثبتت Bitcoin أنها رائدة في السوق بقيمة سوقية تبلغ 676 مليار دولار تليها Ethereum بإجمالي إيرادات قدرها 236 مليار دولار. قامت Tether و Litecoin و XPR بتقريب أفضل 5 عملات مشفرة بأعلى قيمة. تجاوزت القيمة السوقية للقيمة السوقية حاجز تريليون دولار لأول مرة في التاريخ. كان أقرب رقم انخفض إلى 800 مليار دولار في عام 2018 ، لكنه وصل هذه المرة إلى الرقم القياسي. 

تزايد المخاوف الأمنية

حسب تقرير صحيفة وول ستريت جورنال, ضاع حوالي 4 مليارات دولار في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2019. يزداد هذا الوضع سوءًا يومًا بعد يوم حيث تصل قيمة العملة المشفرة إلى أرقام قياسية. إذا لم يكن ذلك كافيًا ، فقد تم إساءة استخدام العملة المشفرة من قبل جهات سيئة بسبب نواياها الخبيثة. ترتبط العديد من الجرائم المالية ، وخاصة تمويل الإرهاب ، وغسيل الأموال بالعملة الرقمية. مع ظهور التكنولوجيا ، يمكن بسهولة أن يكون أي شيء عبر الإنترنت هدفًا لعمليات الاحتيال أو النشاط الإجرامي.

بعض عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة المدرجة أدناه:

  • كريبتوجاكينج

يمكن لمجرمي الإنترنت اختراق نظام المستخدم النهائي والحصول على وصول غير مصرح به دون إذن المستخدم. يُطلق على هذه الطريقة غير القانونية للحصول على جهاز كمبيوتر المستخدم النهائي اسم cryptojacking. يمكن أن يتم ذلك من خلال أي جهاز بما في ذلك الهواتف المحمولة وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والخوادم وأجهزة الكمبيوتر وما إلى ذلك ، وبعد ذلك ، دون إذن المستخدم النهائي ، يقوم المجرم باستخراج العملة من محافظه الإلكترونية. يمكن للقراصنة استخدام التشفير المشفر لسرقة موارد المستخدم النهائي. كان هناك زيادة 45٪ في الـ Cryptojacking في عام 2020. نظرًا لطبيعته المجهولة ، يظل المستخدم يجهل عملية الاحتيال. يؤدي هذا إلى نقص إنتاجية النظام حيث يؤدي في النهاية إلى إبطاء العمليات. يعد تعدين العملات المشفرة بموارد محدودة طريقة رخيصة لتعدين العملات وهذا هو بالضبط ما يفعله cryptojacking.

  • بهلوان Cryptocurrency 

البهلوانات هي خدمة خلط العملات المشفرة التي تجمع بين الأموال غير المشروعة مع بعضها البعض لإخفاء أثر الأموال غير القانونية وإعادتها إلى مصدرها الأصلي. حسنت البهلوانات عامل إخفاء الهوية في العملات المشفرة ، والذي بدأ بسبب مخاوف تتعلق بالخصوصية ولكن يتم التعامل معه الآن بشكل سيء في غسيل الأموال. يسمح Tumbler بالتبادل المتكرر للعملة من محفظة تشفير إلى أخرى حتى يتم حجب المصدر الأصلي للصندوق غير المشروع. تطالب السلطات الرقابية المالية بضرورة تجريم المتلاعبين بسبب تورطهم في أنشطة غير مشروعة وخاصة تمويل الإرهاب. 

  • الاحتيال عبر البريد الإلكتروني

يحدث الاحتيال عبر البريد الإلكتروني عندما يتم إرسال بريد إلكتروني يبدو رسميًا إلى المستخدم كفرصة للاستثمار في التشفير. هذه طريقة لاختطاف أصول التشفير الخاصة بالمستخدم. نظرًا لأن سوق العملات المشفرة في ارتفاع ، فإن الاحتيال المزيف عبر البريد الإلكتروني. يجب على المستخدم التأكد من صحة البريد الإلكتروني قبل المساهمة بعملاته المشفرة. 

  • موقع مزيف

هناك مواقع ويب مزيفة تشبه المواقع الأصلية ، وقد تم إعدادها للتلاعب بالمستخدم لإعطاء بيانات اعتماده الشخصية أو حتى أصوله الرقمية. هذه المواقع شائعة جدًا ويمكن أن تكون سببًا لسرقة الهوية. في بعض الأحيان ، توجه هذه المواقع المستخدم إلى فتح الرابط الذي يحتوي على برامج ضارة واختراق النظام أو توجيه المستخدم إلى صفحة الدفع التي بها معاملات غير آمنة.

ماذا يمكن أن يكون الحل?

يمكن أن تكون العملة المشفرة عملاً محفوفًا بالمخاطر بسبب اللامركزية. لا يوجد أحد للتحقق من هذه الأصول الرقمية والمحتالون والمحتالون يستفيدون منها بشكل كامل. تعمل السلطات العالمية على تنظيم العملة المشفرة بصرامة لوائح KYC / AML. قدمت كل من FinCEN و FCA مقترحات لتنفيذ الأمن في الأصول الرقمية مؤخرًا.

KYC (اعرف عميلك) و AML (مكافحة غسيل الأموال) هي عملية للتحقق من هوية العملاء. تلتزم جميع البنوك والشركات المالية بتحديد هوية عملائها لضمان الأمن والقضاء على عمليات الاحتيال. نظرًا لأن العملة المشفرة ذات قيمة ، يجب أيضًا تنظيمها بسياسات تعرف على عميلك (KYC) صارمة. في الآونة الأخيرة ، اقترحت FinCEN لوائح تحد من إيداع العملة المشفرة بأكثر من 10000 دولار على غرار لوائح العملات الورقية. يجب على محافظ العملات المشفرة وبائعي العملات المشفرة التحقق من عملائهم من خلال عمليات التحقق من الخلفية مقابل قوائم المراقبة العالمية والتحقق منها للتأكد من هويتهم. 

يمكن أن تلعب الحلول التكنولوجية المدعومة بالذكاء الاصطناعي لإجراء عمليات التحقق من اعرف عميلك عبر الإنترنت وعمليات فحص مكافحة غسيل الأموال دورًا رئيسيًا في تأمين العملة المشفرة. تتعامل الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة مع عملائها عبر الإنترنت ويمكن أن يمثل التحقق من عملائهم مشكلة بالنسبة لهم. هذا هو السبب في أن الوسائل عبر الإنترنت لحل التحقق من الهوية يمكن أن تجعل الإجراء أبسط وأسرع ودقة ، وبالتالي زيادة معدل دوران الأعمال جنبًا إلى جنب مع الأمان الملحوظ.