Zkušení uživatelé virtuálních měn jasně chápou, že investování pouze do jedné kryptoměny je riskantní a dobrodružné. Zvláště pokud zvolené krypto není bitcoin. Faktem je, že kryptoměnový průmysl lze doposud sotva nazvat spolehlivým a jakýkoli altcoin může během okamžiku snadno klesnout o několik stovek procent nebo prostě zmizet vůbec. Ve druhé polovině roku 2018 mnoho odborníků na kryptoměny prorokovalo smrt samotného bitcoinu. Jednou z věcí, které pomáhají krátkodobě vydělávat na kryptoměnách, je automatické obchodování. Pro delší investiční horizonty je třeba uvažovat o portfoliu kryptoměn.

Nejjednodušší verze portfolia kryptoměn

Pokud se nechcete zapojit do krátkodobého automatického obchodování, musíte kumulovat kryptoměny. Chcete -li to provést, musíte se rozhodnout, jak vytvořit portfolio kryptoměn.

Standardní portfolio, které doporučujeme, je:

  • polovina investice má být přidělena bitcoinům,
  • 15% ETH,
  • 10-15% – zvlnění,
  • 10% litecoinů a Zcash.

Zbytek kryptoportfolia má určitě primární význam. Můžete změnit akcie hlavních kryptoměn v portfoliu, tj. Koupit méně bitcoinů nebo více tokenů XRP. Někteří odborníci na kryptoměny doporučují věnovat větší pozornost ethereu, pokud se věří, že kurz této digitální měny může stoupnout až na 1 000 amerických dolarů. Ale takové předpovědi nemají žádný zdravý základ.

Každopádně nemá cenu skládat vaše portfolio kryptoměn pouze z bitcoinů nebo navíc z jiné kryptoměny. Je důležité diverzifikovat své investice. To by však mělo být provedeno moudře. Zde se vám pokusíme pomoci – vybrat správné složení portfolia.

Je pravda, že je třeba pochopit jednu věc: trh s kryptoměnami má poměrně malé objemy obchodování. V určitém okamžiku se může zcela „zhroutit“. Pak je možné, že všechny investice přijdou. Není náhodou, že bitcoin je ve finančním systému považován za vysoce rizikové aktivum. V současné době kurz BTC přesahuje 7 tisíc dolarů, ale nikdo si nemůže být jistý, že v polovině roku 2020 neklesne na tři tisíce, jak se již stalo před dvěma lety.

I když hlavní kryptoměna neklesne, může se jednoduše zastavit na současné hranici 7 tisíc dolarů. Investice pouze v bitcoinech nepřinese investorovi žádný zisk. Proto je třeba kryptoportfolio naplnit dalšími altcoiny, podle toho, jak jsou slibné.

Naopak určitý podíl na investičním optimismu je způsoben skutečností, že nyní vlastní jen jednu nebo jinou kryptoměnu pouze procento lidí na světě. Lze ale s jistotou předpovědět, že počet uživatelů a držitelů kryptoměn se v budoucnu zvýší. To povede ke zdražení většiny altcoinů. Pokud investoři koupí řadu různých altcoinů nyní, mohou v budoucnu získat značný zisk.

Není nutné investovat poslední peníze do kryptoměn ani si vzít půjčku od banky. Někteří neopatrní investoři to dělají a nakonec trpí celý život kvůli dluhům způsobeným jejich špatnými rozhodnutími. Pokud ale ušetříte finanční prostředky, nechte toho.

Mělo by být zřejmé, že investor potřebuje obchodovat s kryptoměnami s cílem dosáhnout zisku. Jinak se obchodování příliš neliší od hazardu. Investor by si měl stanovit investiční cíle a snažit se jich dosáhnout.

Pokud chcete rychle vydělat a nečekat na zvýšení hodnoty portfolia kryptoměn, měli byste vydělávat na krátkodobých výkyvech kurzu kryptoměny. Za tímto účelem vám doporučujeme použít nějakou službu automatického obchodování dostupnou v tomto odvětví. Tato metoda vám pravděpodobně poskytne vynikající pasivní příjem.

Jaké riziko je přijatelné při investování do kryptoměn

Obecně se uznává, že riziko je přímo úměrné zisku, a je tomu tak. Za posledních šest měsíců bylo možné na bitcoinech získat 100-200% zisk, akcie klasických velkých mezinárodních společností dávaly sotva 10–15% ročně. Bankovní vklad navíc dává maximálně 1-3%. Je jasné, že bankovní vklad je velmi spolehlivý. A je téměř nemožné přijít o peníze při investování do akcií velkých společností, jako je Apple nebo Microsoft. Investice bitcoinů a zejména altcoinů jsou na druhou stranu rizikové kvůli jejich nestabilitě. Koneckonců, kdo ví, co se s průmyslem kryptoměn stane v budoucnosti. Může mít vážného konkurenta, jako je Libra nebo JPMorgan, a pak je možné, že všechny úspory kryptoměny půjdou do potrubí.

Je zajímavé, že v odvětví kryptoměn existuje gradace rizika altcoinů. Podle investičních rizik existují tři hlavní skupiny:

  • nejnižší riziko – 10 nejlepších tokenů podle kapitalizace, jako jsou bitcoiny, XRP, ethereum
  • střední riziko – 30 nejlepších altcoinů podle kapitalizace,
  • vysoké riziko – 100 nejlepších altcoinů.

Všechno nad rámec Top 100 je třeba považovat za extrémně riskantní a nemělo by být zahrnuto do portfolia.

Podle této gradace může investor diverzifikovat kryptoměny v investičním portfoliu. Je evidentní, že pokud jsou v portfoliu zahrnuty altcoiny z Top 10 podle torální tržní kapitalizace, pak se na zdvojnásobení hodnoty investic může čekat velmi dlouho. Hlavní kryptoměny – bitcoiny, ethereum a XRP mohou stagnovat na stejné úrovni po velmi dlouhou dobu, aniž by investorovi přinesly jakýkoli zisk.

Vyvážené kryptoportfolio s relativně přijatelným rizikem obvykle tvoří 70% top 10 kryptoměn a dalších 30% top 30 altcoinů. Jak bylo uvedeno výše, takovéto portfolio může dlouhodobě zdvojnásobit svoji hodnotu.

Proto je rozumnější skládat kryptoportfolio do různých akcií, dokonce do něj přidávat tokeny z Top 100. Například portfolio obsahující pouze 25% digitálních měn Top 10, 50% top 30 antcoinů a 25% top 100 kryptoměn lze považovat za poměrně riskantní, ale potenciálně ziskové. Takové proporce většinou používají zkušení kryptoví investoři, kteří chtějí dosáhnout zisku v relativně krátkých časových rámcích.

Samozřejmě někdy může investor riskovat, aby získal ještě více. Jak se vám například líbí poměr 25% Top 10/25% Top 30/50% Top 100? To znamená, že v portfoliu bereme 50% kryptoměn z Top 100 podle celkové tržní kapitalizace. Pokud má investor finanční prostředky, není strašný prohrát, proč ne?

Do portfolia lze také přidat tokeny potenciálně úspěšných ICO. Ten může v krátkém čase růst o 1000%. Samozřejmě je velmi těžké odhadnout, který projekt ICO poroste a který neuspěje. Předpokládá se, že pokud je alespoň jeden projekt ICO z deseti investovaných do projektu úspěšný, vrátí ztráty ostatních devíti projektů.

Je užitečné použít následující metodu: přidání do kryptoportfolia poloviny virtuálních měn, které obvykle rostou společně s růstem bitcoinů, a zbytek naplňte altcoiny, které obvykle rostou s bitcoiny v ceně. Takové portfolio je ale vhodnější pro spoření finančních prostředků, pravděpodobně vám nepřinese významné zisky.

Co očekávat od odvětví kryptoměn v budoucnosti?

Budou kryptoměny v dohledné době růst? Koneckonců, pokud bitcoin překročí laťku 20-40 tisíc dolarů, pak se vyplatí koupit hned teď. Kdo však může zaručit takový růst?

Investování do kryptoměn má několik důvodů. Mnoho velkých finančních institucí již začíná používat technologii blockchain ke zrychlení přeshraničních plateb a pro jiné účely. Typickým příkladem je banka JPMorgan, která vytvořila svůj token JPM. Facebookův projekt Libra také pomůže otřást celým digitálním průmyslem. Díky tomu uvidíme Ethereum za 1 tisíc dolarů a bitcoin za 40 tisíc dolarů. Velké korporace, jako jsou Microsoft a Amazon, aktivně implementují logistické projekty založené na blockchainu. V tomto odvětví je jasně vidět vývoj a naznačuje prosperující budoucnost kryptoměn.

Další věc je, že ne všechny stávající projekty kryptoměny budou úspěšné. Proto musíte investovat ne do jedné kryptoměny, ale do několika z nich najednou.

Podle statistik se 80% startupů obecně, nejen v oblasti kryptoměn, rozpadlo. Ze zbývajících 20% pouze 10% dosáhlo skutečného úspěchu a rychle rostlo v ceně. Pokud vezmeme tento předpoklad, 80% prostředků investovaných do kryptoměn jednoduše zmizí.

Vezměme to. Přijdeme o 80% investic, dalších 10% fondů zůstane beze změny. Zbývajících 10% však může růst 10krát. Není těžké vypočítat, že obdržíme zisk 10%. Pokud některé startupy rostou 100krát, vyhrajeme ještě více – od 200% do 1000%. To je skutečnost, která by měla přilákat investory do kryptoměny.

Likvidní aktiva

Pokud je s výpočtem dávek vše jasné, pojďme dál. Důležitým kritériem dobrého finančního aktiva je jeho likvidita. Investor by měl sledovat objem obchodování, který digitální měna generuje měsíčně. Investor tedy může pochopit, jak zajímavá je ta či ona mince pro obchodníky obecně, protože zájem v ceně obchodníka určuje změnu ceny kryptoměny.

Ziskové portfolio by přitom mělo pokud možno obsahovat tzv "podceněný" kryptoměny. Oddělit plevy od digitálního trhu však není tak jednoduché. K tomu bude obchodník muset zvládnout různé nástroje analýzy trhu.

Zkušeným obchodníkům doporučujeme investovat do kryptoměn, které jsou investorovi dobře známy. K tomu je třeba sledovat vývoj kryptoměnových projektů, porozumět jejich perspektivám a potížím. Můžete investovat do projektu ve fázi růstu, abyste v budoucnu dosáhli zisku.

Kryptoměny a projekty vhodné pro investice

Kryptoměnové projekty jsou obvykle rozděleny do tří kategorií: tokeny nástrojů, kryptoměny a platformy. Existují také tzv "investiční tokeny", ale tato věc, kterou obvykle používají velcí hráči, takže o tom tady nebudeme mluvit.

Digitální měny

Kryptoměny lze zakoupit ve směnárnách od jednotlivých prodejců a na velkých kryptoburzách za dolary, eura a další kryptoměny. To je docela jednoduché, v některých případech není registrace ani vyžadována. Některé digitální měny jsou vhodné pro ukládání finančních prostředků v nich. Ostatní altcoiny jsou výhodné pro obchodování na trhu. V případě, že již máte dostatek peněz, můžete zkusit automatické obchodování, podobně na Forexu.

Pokud chcete navýšit své prostředky dlouhodobým investováním, rozhodně musíte do portfolia přidat bitcoin. 25-50% BTC – to je docela dost. BTC navíc v současné době absorbuje stále větší podíl na trhu s digitálními měnami, takže si jej rozhodně musíte koupit.

Do portfolia by měla patřit bitcoinová hotovost, která je velmi podobná BTC, a proto velmi slibná. Můžete také přidat Dash a Litecoin. Tyto kryptoměny dokazují svou spolehlivost rok co rok, takže je třeba je poznamenat. Vezměte do svého portfolia také Monero, Zcash a Zcoin.

Ethereum a další platformy

Ethereum lze považovat za velmi výhodné pro investice do kryptoměny. Nejde jen o digitální měnu, ale o celou platformu. Na základě technologií Ethereum lze vyvíjet „chytré“ smlouvy, aplikace a dokonce provádět bezpečné volby na internetu. Jinými slovy, platforma má velkou budoucnost, a proto je výhodné investovat do Etherea. Někteří obchodníci jsou přesvědčeni, že ETH v příštích letech naroste na 1000 amerických dolarů. Nikdo však nemá pevnou důvěru, jiní naopak hovoří o úpadku této platformy a vzniku velkého počtu konkurentů.

Vývojáři Ethereum však získali celosvětovou slávu. Například zakladatel sítě Vitalik Buterin má popularitu ne mnohem menší než Satoshi Nakamoto – mýtický otec bitcoinu. Alespoň proto by mělo být do portfolia přidáno Ethereum.

Platformy založené na Etherea samozřejmě nejsou vyčerpány. Ethereum je plné konkurentů, včetně těch úspěšných, jako jsou EOS a IOTA. Někteří obchodníci jsou přesvědčeni, že EOS nebo IOTA nakonec předběhnou Etherea, takže by do portfolia měly být přidány i tyto kryptoměny.

XRP a další pomocné tokeny

Třetí největší kryptoměna z hlediska kapitalizace XRP vždy vede třetí třídu digitálních aktiv – tokeny nástrojů. Ripple využívá svou kryptoměnu k urychlení přeshraničních operací ve své síti. Mimochodem, mezi zákazníky společnosti je již více než 200 bank a toto číslo stále roste. XRP má v tomto smyslu obrovské vyhlídky. Pouze rozvoj konkurentů, jako je kryptoměna finančního giganta JPMorgan, může shodit Ripple z podstavce. XRP zatím nemá žádné zvláštní problémy, proto vám doporučujeme bez jakýchkoli pochybností investovat do této mince.

Další atraktivní užitkovou kryptoměnou je Stellar. Před nějakou dobou dostal startup podporu IBM, takže se mu daří. Projekt Stellar je zajímavý tím, že jeho tokeny slouží k vyplácení odměn uživatelům. Proto stojí za to přidat XML do košíku, protože má skutečné využití, je užitečné pro lidi.

Několik dalších slibných kryptoměn v této sekci: OmiseGO a SALT. OmiseGO dělá to samé jako Ripple – vyvíjí svůj platební systém. Projekt nedávno podpořil zakladatel sítě Ethereum Buterin, takže OmiseGO stojí za bližší prozkoumání.

Ohledně soli. Jedná se o velmi ambiciózní projekt. Její zakladatelé vyvíjejí systém pro vydávání půjček založený na technologii blockchain. Takový systém může přispět k rozvoji mikrofinancování v nejchudších zemích světa. SALT může být úspěšná, a proto musí mít místo v portfoliu.

Investiční horizont a rebalancování investic

Při vytváření portfolia kryptoměn by investoři měli pochopit, jaký je jejich investiční horizont. Pokud je to měsíc nebo rok, doporučuje se přidat do portfolia určité kryptoměny. Pokud jsou investice dlouhodobé, například na deset let, je lepší uvažovat o úplně jiných altcoinech.

Nebo dokonce může obchodník "investovat" prostředky na jeden den, to znamená jednoduše obchodovat na kryptoburze v krátkých časových rámcích, podobně jako na Forexu, a vydělávat na výkyvech cen. Je však třeba vzít v úvahu, že jde o skutečnou práci, která vyžaduje hodně úsilí, znalostí a času.

V tomto článku uvažujeme o dlouhodobých investicích a portfoliu alespoň ročního investičního horizontu. Pokud je zvoleno investiční období, je důležité jej dodržet v budoucnosti, to znamená, že portfolio musí být uzavřeno v plánovaném čase, aby se dosáhlo zisku.

Další věcí, o které je třeba mluvit, je rebalancování portfolia kryptoměn. V závislosti na stavu trhu se investor musí zbavit některých kryptoměn a koupit další altcoiny, které přidá do portfolia. To je nutné k zajištění souladu s předem stanoveným podílem spolehlivých a rizikových kryptoměn. Faktem je, že s dlouhodobými investicemi se altcoiny mohou přesouvat z jedné rizikové kategorie do druhé.

Zůstatek portfolia by měl být kontrolován alespoň jednou měsíčně: nové slibné kryptoměny je třeba nakoupit včas a nespolehlivá aktiva se zbavit.

Autor: Kate Solano pro Сrypto-Rating.com