A finales de 2017 y principios de 2018, las ICO y los tokens Ethereum recién creados estaban ocupando los titulares más importantes en el espacio de las criptomonedas, además de Bitcoin. Pero esos días ya pasaron. Las nuevas tecnologías se han intensificado para ocupar su lugar. Finanzas descentralizadas y protocolos DeFi se han apoderado de la industria blockchain y han dado a luz a la agricultura de rendimiento.
Este nuevo enfoque innovador para la obtención de beneficios se basa en contratos inteligentes y ya les ha proporcionado a los primeros inversores increíbles ganancias de capital.. Pero, ¿qué es la agricultura de rendimiento? ¿Puedo beneficiarme de ella a corto plazo?? En nuestra guía, le explicaremos qué puede hacer para hacer un buen uso de sus criptomonedas y obtener altos rendimientos..
¿Qué es la agricultura de rendimiento??
La agricultura de rendimiento también se conoce como minería de liquidez. Implica obtener ganancias de capital asignando sus criptomonedas a varios pools de liquidez y protocolos DeFi. Los usuarios pueden prestar o pedir prestado DAI, USDT, USDC, Ethereum, y varios otros activos de diferentes plataformas DeFi.
Los usuarios que invierten sus fondos se conocen como agricultores de rendimiento, y se vuelven proveedores de liquidez a proyectos DeFi. Algunos fondos de liquidez ofrecen una tasa fija, mientras que otros ofrecen una tasa variable sobre las inversiones de los usuarios..
La forma más fácil de participar y tener éxito en la agricultura de rendimiento es mediante prestar, pedir prestado y negociar en las plataformas DeFi más populares en el espacio. Esa es la forma de lograr mayores rendimientos y mayores recompensas..
Qué protocolos DeFi ofrecen el mayor potencial de rendimiento?
Defi Pulse ha creado un sitio ingenioso que rastrea las plataformas más utilizadas y muestra el valor total bloqueado en estos contactos inteligentes. Actualmente hay más de $ 6.5 mil millones en activos digitales bloqueados en 38 proyectos globales de DeFi.
Los inversores se sienten atraídos por estos sitios debido a las increíbles ganancias que pueden obtener. Incluso intercambios centralizados, como Coinbase, están tratando de obtener una parte de la acción enumerando tokens DeFi, como el token COMP, en su plataforma.
Entre las marcas más conocidas podemos encontrar:
- MakerDAO
- Uniswap
- Financiamiento compuesto
- Balancín
- Synthetix
- InstaDApp
- Aave
- Finanzas de curvas
- WBTC
Financiamiento compuesto
Este es un importante proyecto de DeFi para préstamos descentralizados y préstamos de criptomonedas. Financiamiento compuesto tiene 9 mercados diferentes. Sus 3 principales mercados involucran a monedas estables DAI y USDC, pero el Mercado de Ethereum también es significativo. El protocolo tiene su propia moneda nativa llamada Token COMP.
Los prestamistas pueden participar en el ecosistema agrícola de rendimiento obteniendo un rendimiento de los fondos depositaron con Compuesto. Pero eso no es todo. Los prestamistas y prestatarios también son recompensados con tokens COMP todos los días.
Cuanto más preste o pida prestado un usuario, más tokens COMP recibirá como premio. Los primeros usuarios pudieron aprovechar esto y obtuvieron tasas de interés de hasta el 100% APY. Estos tokens son preciosos y están valorados en alrededor de $ 200 en MonedaMercadoCap. Se pueden vender en intercambios de criptomonedas para obtener ganancias adicionales..
El grupo de liquidez y DEX de Uniswap
Uniswap es un intercambio descentralizado (DEX) y uno de los mayores fondos de liquidez en el nicho DeFi. Estos pools permiten a los usuarios unificar sus activos en el mismo lugar y convertirse en proveedores de liquidez. Los tokens en los grupos de Uniswap se utilizan para realizar intercambios con otros usuarios..
Cada grupo consta de solo dos fichas, que deben suministrarse en una proporción de 50-50. Cada vez que se realiza una operación de intercambio con las monedas de un grupo de liquidez al que contribuyó, cada proveedor de liquidez gana una tarifa. El valor de estas tarifas dependerá de la cantidad de activos depositados en el grupo Uniswap. La agricultura de rendimiento a través de Uniswap ha demostrado ser bastante rentable en los últimos meses.
El protocolo de liquidez de Balancer DeFi
Balancín es otro grupo de liquidez, y DEX similar a Uniswap. Pero con algunas modificaciones esenciales. Un grupo Uniswap consta de solo dos criptoactivos, mientras que Balancer permite grupos con hasta 8 criptomonedas diferentes. La proporción se puede personalizar para adaptarse a las necesidades del usuario.. Los productores de rendimiento ganan intereses al cobrar tarifas sobre las transacciones completadas por otros usuarios en la plataforma.
Balancer se ha aprovechado del modelo de negocio de Compound y recompensa a sus usuarios de DeFi con su token patentado, BAL.
Synthetix: el grupo de incentivos originales de DeFi
El protocolo Synthetix fue el proyecto que introdujo por primera vez recompensas incentivadas e introdujo a la comunidad a la agricultura de rendimiento. En Julio de 2019, ellos ofrecieron su Tokens SNX como incentivos para los usuarios que agregaron liquidez a su grupo sETH / ETH en Uniswap. Se convirtió en una de las mayores piscinas activas..
El contrato de SNX ha expirado y los usuarios ya no se adjudican a Uniswap. Sin embargo, Synthetix todavía tiene un papel vital en el negocio de la agricultura de rendimiento. Tiene dos piscinas activas en el Protocolo de Curve Finance.
¿Puedo usar DeFi con Bitcoin??
Eso también es posible gracias a un Token ERC-20 basado en Ethereum conocido como Bitcoin envuelto (WBTC), que está vinculado a su activo subyacente (Bitcoin) en una proporción de 1: 1. El token recién creado se puede depositar en Compuesto o Curva para obtener ganancias de capital y un mayor rendimiento.
La conclusión es que la agricultura de rendimiento también ha hecho posible que el activo blockchain más antiguo sea parte de la nueva tendencia..
¿Existe algún riesgo asociado con la agricultura de rendimiento y el nicho de DeFi??
Sí hay. Invertir en mercados financieros volátiles, como el mercado criptográfico, siempre conlleva ciertos riesgos. Los mismos principios se aplican a DeFi.
Los riesgos conocidos más importantes están asociados con vulnerabilidades de contratos inteligentes. Estos protocolos se basan en software de código abierto. Los piratas informáticos y los explotadores pueden inspeccionar el código en busca de puntos débiles que puedan ser explotables..
Ya se han registrado ataques desagradables algunas veces. Durante dos incidentes, los piratas informáticos pudieron obtener préstamos importantes sin proporcionar garantías. Un tipo diferente de drama ocurrió en marzo de 2020 después de que el valor de Ethereum colapsara. Esto resultó en la liquidación de préstamos de MakerDAO y pérdidas por valor de millones de dólares.
Luego hay preguntas sobre el autenticidad del número de fondos bloqueados y su valor. Compound Finance afirma, por ejemplo, que más de $ 600 millones en DAI están bloqueados en su plataforma. Pero, ¿cómo puede ser esto correcto si el suministro de DAI circulante es de $ 400 millones? La razón de esto es que las mismas monedas se prestan y se toman prestadas una y otra vez..
Conclusión
Yield Farming es la atracción más nueva en el mundo de DeFi. En este artículo, hemos mencionado muchos protocolos que recompensan a sus inversores por asignar su capital. Nuestras sugerencias no deben considerarse un asesoramiento financiero a prueba de balas, sino una descripción general de lo que está disponible en el mercado..
La agricultura de rendimiento y la minería de liquidez pueden ser muy rentables. Pero los inversores deben considerar el estado actual de la cadena de bloques Ethereum y los altos precios del gas asociados con las transacciones de tokens. Los productores de rendimiento pueden encontrarse en situaciones en las que necesitan transferir sus fondos entre diferentes plataformas para lograr mayores rendimientos. Invertir cantidades demasiado pequeñas podría resultar en pérdidas cuando se hayan deducido todas las tarifas. El 13 agosto 2020, Las tarifas de transacción de ETH alcanzaron los $ 7 por transacción, principalmente debido a la actividad en las plataformas DeFi.
Hay muchas opciones disponibles. Prestar sus activos a una empresa comercial como Compound Finance da como resultado rendimientos decentes. También existe el incentivo adicional de recibir COMP Tokens por su trabajo. Juntar sus fondos en Uniswap y Balancer y ganar una parte de las tarifas es otra opción.
Independientemente del protocolo que termine utilizando, asegúrese de haber realizado una investigación exhaustiva sobre su historial y el potencial de rendimiento que ofrece. Los protocolos DeFi serán mejores, más seguros y más utilizados en el futuro. Pero como cualquier otro tipo de inversión, siempre existen ciertos riesgos, y solo debes invertir el dinero que estás dispuesto a perder..