خلال فقاعة العملات المشفرة لعام 2017 ، كانت الكلمات الطنانة في ذلك الوقت مجرد تشفير أو بلوكشين أو ربما ICO – اختصار لعرض العملة الأولية. اليوم ، ومع ذلك ، فإن مشهدها مختلف تمامًا ، مما يثبت سريعًا أن التكنولوجيا الناشئة وفئة الأصول الرقمية تتطور.
تثير الكلمات الطنانة الجديدة اهتمام مستثمري العملات المشفرة الجدد والقدامى ، الذين يتوقون إلى معرفة كل الضجيج وراء الاتجاهات الحديثة مثل DeFi ، والمقايضة ، وزراعة المحاصيل. أعادت هذه الاتجاهات الساخنة الجديدة إشعال الاهتمام بسوق العملات المشفرة وساعدت على إخراج Bitcoin و Ethereum و Ripple و EOS و Litecoin من السوق الهابطة.
استفاد عدد قليل من أصول التشفير من اتجاه التمويل اللامركزي بقدر ما استفاد Ethereum. تعتبر الرموز المبنية على Ethereum أساسية في جنون زراعة العملات المشفرة الجديد ، كما سنشرح بالتفصيل في هذا الدليل المصمم كأساس أولي لـ DeFi ، وغوصًا عميقًا في جميع العملات المشفرة لزراعة العوائد التي يجب أن تقدمها.
ما هي زراعة الغلة?
تعد زراعة العائد اتجاهًا جديدًا مزدهرًا في عالم العملات المشفرة ، ينبع من الاتجاه الساخن بالفعل لتطبيقات التمويل اللامركزية.
التمويل اللامركزي ، أو DeFi للاختصار ، هو بديل من نظير إلى نظير ، يعتمد على العملة المشفرة كبديل للخدمات المالية التقليدية ومنتجات مختلفة مثل الإقراض والاقتراض وكسب العوائد من الحيازات. مثل تقنية العملة المشفرة نفسها ، لا تتطلب تطبيقات التمويل اللامركزية ، والتي تسمى أيضًا Dapps ، مصرفًا أو سلطة مركزية للحفاظ على تشغيل الشبكة.
تم تصميم هذه الرموز الجديدة ، والتي غالبًا ما تكون مبنية على Ethereum blockchain كعقود ذكية ERC20 ، لتعمل بعدة طرق. تعد زراعة العائد أحد المصطلحات الأحدث التي وصلت إلى صناعة التشفير ، ولكن كل ما يمكن لأي شخص التحدث عنه منذ ذلك الحين. بالنسبة للعديد من مستثمري العملات المشفرة ، يبدو الأمر وكأنه يولد رأس المال من فراغ ، ولكن هناك ، بالطبع ، دائمًا ما يميز هذه الربحية.
على وجه التحديد ، الزراعة ذات العائد المرتفع هي عملية الزراعة للحصول على أفضل العوائد من خلال استثمار الرموز المشفرة في سوق DeFi. يمكن للمستخدمين إقراض ETH أو رموز ERC20 الأخرى على منصات مثل Aave و Compound والمزيد. تؤدي عملية زراعة ETH هذه إلى كسب سعر فائدة ثابت أو متغير ، اعتمادًا على عقد DeFi الذكي.
من أين بدأت الزراعة الإنتاجية?
إن بروتوكولي DeFi الأكثر شيوعًا للإقراض والاقتراض هما Aave و Compound. بدأ Compound هذا الاتجاه بعد إطلاقه في صيف 2020. منذ تلك اللحظة ، ارتفعت أصول DeFi وجميع أسواق العملات المشفرة ووصلت إلى مستويات عالية جديدة. ارتفعت العديد من رموز DeFi بأكثر من ألف بالمائة.
أولئك الذين يستخدمون البروتوكول المركب للإقراض والاقتراض يكسبون رموز حوكمة الشركات. أثبتت هذه العملية أنها مربحة للمستخدمين الأوائل ، مما أدى إلى ظهور اتجاه كامل للعملات المعدنية المخصصة لنفس الفكرة.
انضم Balancer و Curve وعدة أشخاص آخرين إلى الحفلة في وقت متأخر ولكنهم تمكنوا أيضًا من المشاركة في النجاح الواسع لسوق DeFi.
تعلم مستخدمو التشفير أيضًا منذ ذلك الحين كيفية تعظيم الربحية من هذه البروتوكولات مع تطور الفضاء. تتضمن بعض الاستراتيجيات الأكثر تقدمًا وضع الرموز المميزة عبر العديد من البروتوكولات اللامركزية المختلفة للمزرعة لتحقيق أعلى عوائد ممكنة.
ما هو DeFi: الصناعة الناشئة للتمويل اللامركزي
حتى وقت كتابة هذه السطور ، حققت القيمة الإجمالية للدولار الأمريكي المحجوزة في تطبيقات DeFi علامة فارقة قدرها 11 مليار دولار. كسر الرقم أكثر من مليار دولار في بداية عام 2020 ، مما يظهر نموًا بمقدار 10 أضعاف بفضل الاتجاه المتزايد للاقتراض والإقراض وزراعة العملات المشفرة.
DeFi نفسها واسعة النطاق ، وبالتالي يصعب تحديدها إلى حد ما. في جوهره ، هو مجرد اختصار للتمويل اللامركزي ، وهو عبارة عن تقنية مالية جديدة مبنية من خلال العقود الذكية عبر سلسلة Ethereum blockchain التي تلغي الحاجة إلى تدخل طرف ثالث.
الهدف من هذه الصناعة المتنامية هو التخلص من الوسطاء الماليين مثل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. إزالة السلطات المركزية يمنع نقاط الفشل وانعدام الثقة.
يمكن ترميز هذه البروتوكولات اللامركزية بعدد من الطرق عبر العقود الذكية على Ethereum.
تطبيقات DeFi الأكثر شيوعًا هي:
- زراعة الغلة – لم يكن البحث عن عائدات المزارعين في العملات المشفرة أمرًا صعبًا كما كان في البداية ، مع وجود العديد من المنافسين الآن في هذه المرحلة. الإقراض أو الاستحواذ على الرموز المميزة التي تنتج المزيد والمزيد من العملات المشفرة في واحدة من العمليات الرئيسية في الرموز المميزة لزراعة المحاصيل.
- الإقراض – تتطابق هذه الأنواع من البروتوكولات اللامركزية مع المقترضين والمقرضين. يربح المقرضون رموزًا إضافية للعملات المشفرة في مقابل وضع مقتنياتهم المشفرة على المحك ليتم إقراضها للآخرين. كلما زاد الطلب على الاقتراض ، زاد عائد المزرعة وإجمالي قيمة الرموز المميزة المتراكمة.
- الاقتراض – الاقتراض هو الوجه الآخر للعملة. يجب على أولئك الذين يقترضون الرموز المميزة لسبب أو لآخر الوصول إلى منصة DeFi للقيام بذلك.
- التبادلات اللامركزية – منصات DEX هي تبادلات تعمل من خلال التفاعل المباشر مع تطبيق المحفظة القائم على Ethereum بحيث يحتفظ المستخدمون بملكية أي مفاتيح خاصة مرتبطة بالرموز المشفرة المحتفظ بها. أصبح هذا ببطء ولكن بثبات الطريقة المفضلة لتداول الرموز بفضل DeFi.
- العملات المستقرة – عادةً ما يتم دعم العملات المستقرة بنسبة 1: 1 بأصل مماثل للحفاظ على تكافؤ أسعار ثابت مع الدولار. نظرًا لوجود تقلبات طفيفة في هذه العملات ، فإنها توفر لمستثمري العملات المشفرة ملاذًا آمنًا خلال فترات تقلبات حركة الأسعار بشكل خاص.
- تعدين السيولة – يعد تعدين السيولة نوعًا جديدًا من الطرق لكسب الرموز المميزة للعملات المشفرة. من خلال تقديم السيولة في مجمعات السيولة مثل Uniswap وغيرها ، يمكن للمستخدمين كسب رموز الحوكمة.
- أسواق التنبؤ – تعتبر أسواق التنبؤ مفيدة في تقديم النتائج المحتملة للأحداث المستقبلية.
- الأسواق – يتم أيضًا تصنيف أسواق الند للند التي تعتمد على رمز ERC20 للمنفعة على أنها تطبيقات DeFi ، بما في ذلك منصة تداول النسخ Covesting ورمز COV ERC20 المميز.
ما هي الرموز؟ كل شيء عن العملات البديلة المستندة إلى ERC20
الرموز هي عقود ذكية للعملات المشفرة تم ترميزها على سلسلة Ethereum blockchain. غالبًا ما تكون هذه الرموز المميزة عبارة عن رموز ERC20 ويمكن ترميزها لإجراء عدد من أنواع المعاملات الفريدة. تُستخدم هذه الرموز لأكثر من مجرد مدفوعات.
تمثل الرموز الملكية أو الحوكمة عبر بروتوكول ، ويمكن تبديلها أو تداولها أو بيعها ، تمامًا مثل أي عملة رقمية أخرى بديلة أو غير ذلك..
نظرًا لأن أي مطور يمكنه إطلاق عملات ومشاريع جديدة ، يمكن للمستثمرين أن يصبحوا ثريين من خلال الدخول في الطابق الأرضي فيما يبدو وكأنه شركة ناشئة ، كل ذلك بدون الأوراق القانونية ، على سبيل المثال.
ما هو تعدين السيولة؟ آخر حار جديد DeFi Buzzword
تعدين السيولة هو نهج يركز على المجتمع لصنع السوق الآلي ، حيث يمكن لمصدر الرموز أو مزود السيولة أن يكافئ المستخدمين على توفير السيولة عبر ETH أو الرموز الأخرى لبروتوكول التجمع.
لماذا تحظى زراعة الغلة بشعبية كبيرة؟ أرباح
على الرغم من أن هذا الدليل قد أوضح حتى الآن بشكل كامل ماهية DeFi وما هو تشفير الزراعة الإنتاجية ، إلا أنه قد لا يكون واضحًا سبب انتشاره فجأة. من ناحية ، تعود الشعبية إلى المصطلح غير المألوف الذي يصطاد الريح ، وفضول مستثمري العملات المشفرة الذين يقرؤون عن الأرباح التي يجنيها الآخرون من الكلمة الطنانة والاتجاه الجديد.
كما أنها تحظى بشعبية لأنها وسيلة للمستثمرين في مجال العملات المشفرة لكسب دخل وإيرادات سلبية عن طريق الإقراض أو الرهان على الرموز التي كانوا يحتفظون بها بالفعل على أي حال..
لقد اشتهروا في البداية كطريقة لاستعادة بعض المال من الزراعة بعد خسارة الكثير من المال في السوق الهابطة ، ولكن في النهاية ، بدأت تقييمات هذه الرموز في الارتفاع جنبًا إلى جنب مع الاتجاه المزدهر ، وارتفعت الأسعار خارج السوق الهابطة. حتى أنها ساعدت Bitcoin في الارتفاع فوق 10000 دولار وارتفع Ethereum إلى أقل من 500 دولار بقليل.
كيف تنتج الزراعة العمل?
أثبتت زراعة الغلة فعاليتها ، ولكن من الضروري الانتباه إلى المعدلات ، ولا يزال هناك خطر فقدان رأس المال. وصلت المعدلات المبكرة لأفضل التقنيات المتاحة ، على سبيل المثال ، إلى 45٪ APY ، لذلك من الواضح أنها تعمل.
إذا لم ينجح ، فلن يكون في أي مكان بنفس الشعبية التي أصبح عليها الاتجاه. ومع ذلك ، من المفهوم أن تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها ويجب رؤيتها حتى يتم تصديقها. ومع ذلك ، فقد جنى العديد من مستثمري العملات المشفرة أموالاً طائلة خلال الأشهر العديدة الماضية وحققوا دخلاً سلبياً بهذه الطريقة.
كيف وأين تزرع لعوائد DeFi الهائلة?
تظهر المنصات الجديدة حيث يمكن لمستثمري العملات المشفرة الزراعة للحصول على عوائد أفضل بشكل متزايد كل يوم جديد ، ولأن اتجاه DeFi قوي جدًا ، لا بد أن يكون هناك الكثير من المقلدين من أين أتوا.
في حين أنه من المغري للمستثمرين البحث عن رموز DeFi الجديدة بحثًا عن الشيء الكبير التالي والاستثمار الرئيسي التالي ، يقول المحللون إن التركيز على المشاريع المبكرة ذات القيمة الحقيقية هو بالفعل الخيار الأكثر حكمة.
حيث تتطلب المزرعة البحث عن أفضل APY ، ولأن هذا يتغير كثيرًا ، فإن هذا الدليل سيضر بك في توجيهك إلى نظام أساسي واحد فقط بناءً على السعر الحالي في الوقت الحالي.
ما يمكننا إخبارك به هو أنه لكي تكون مربحًا في الزراعة المحصولية ، يلزم قدر كبير من رأس المال. بين رسوم غاز ETH المرتفعة بسبب استخدام الأثير لتغذية المعاملات ، قد لا يكون الأمر يستحق ذلك ما لم تكن تتعامل برأس مال كبير. المستخدمون الذين يحاولون البدء بمبلغ 1000 دولار أو أقل قد ينتهي بهم الأمر بخسارة الأموال بدلاً من ذلك. يوصي بعض المستخدمين باستخدام ما يصل إلى 60 ألف دولار من رأس المال لتحقيق النجاح حقًا وكسب عائد استثمار يومي إيجابي. ومع ذلك ، كلما زاد رأس المال المجمع ، زادت الربحية و APY الممكن.
الأمان من المخاطر المالية
للأسف ، لا يوجد أمان كامل من المخاطر المالية عندما يتعلق الأمر بـ DeFi أو التمويل التقليدي أو المال على الإطلاق. إن حمل دولار في جيبك يشكل نوعًا من فرصة فقدانه. كما أشرنا في DeFi وزراعة الغلة ، ما لم تكن تستخدم طنًا من رأس المال ، يمكن أن تفوق المخاطر الفوائد.
تؤدي إزالة السلطات المركزية إلى إزالة خطر تعرض مؤسسة أو إغلاق أموالك لسبب أو لآخر. ولكن لا توجد طريقة للتخفيف من جميع المخاطر المالية المرتبطة بزراعة المحاصيل أو DeFi أو التشفير أو الاستثمار أو أي شيء متعلق بالتمويل.
تجمعات السيولة الزراعية
الإقراض هو إحدى طرق الزراعة من أجل عوائد العملة المشفرة ، لكن منصات صانع السوق الآلية التي توفر مجمعات سيولة للمستثمرين لتجميع الأموال فيها يمكن أن تحقق أيضًا عائدًا في رموز الحوكمة الممنوحة كمكافأة لتوفير السيولة.
أصبح مزودو السيولة هؤلاء شائعين للغاية في الأسابيع الأخيرة ، مما أدى إلى ارتفاع Uniswap إلى قائمة هيمنة DeFi ، مع استخدام أكبر قدر من إجمالي قيمة ETH و USD حاليًا في بروتوكولها.
قدم Uniswap مؤخرًا رمز UNI الخاص به ، والذي تمت مكافأته للمستخدمين الأوائل الذين قدموا السيولة للمنصة قبل 1 سبتمبر 2020. تم منح المستخدمين الذين قاموا بذلك 400 رمز UNI للمطالبة عن طريق ربط محفظة قائمة على Ethereum مثل Meta Mask بـ Uniswap.
منصات وبروتوكولات زراعة الغلة
يتزايد عدد منصات زراعة المحاصيل والبروتوكولات اللامركزية التي تقدم هذا الاتجاه الجديد الساخن يومًا بعد يوم. تأكد من إعادة التحقق بشكل متكرر للحصول على التحديثات المستقبلية لهذه القائمة ، ولكن في الوقت الحالي ، إليك أكثر بروتوكولات DeFi موثوقية وشهرة والتي تقدم زراعة العائد أو بعض المزايا البسيطة حيث يتم الحصول على المزيد من الرموز المميزة:
مجمع التمويل (COMP)
المركب هو رمز ERC20 وبرنامج يحمل نفس الاسم ، يعمل على Ethereum blockchain لتشغيل شبكة موزعة للمنافسين تعمل كبديل لسوق المال. يستخدم Compound عددًا من رموز التشفير لتمكين الإقراض والاقتراض دون الحاجة إلى بنك أو طرف ثالث. عندما يقترض المستخدمون أو يقرضون باستخدام بروتوكول المركب ، يتم منحهم رموز حوكمة COMP.
يمكن للمستخدمين إقراض أي عملة مشفرة يقدمها Compound ، ويمكن للمقترضين اقتراض ما يصل إلى مبلغ الضمان الخاص بهم ولكنهم معرضون لخطر التصفية إذا أصبحت الأصول التي يقترضونها أكثر قيمة من قيمة الرمز الجانبي المستخدم.
يبلغ العرض المتداول الحالي لتوكنات COMP 3.3 مليون من إجمالي 10 ملايين من إجمالي العرض المحتمل.
MakerDAO (MKR)
Maker (MKR) هو رمز مميز لـ Maker البروتوكول ، مدعومًا من ETH. يرمز DAO إلى منظمة مستقلة لامركزية ، ويعمل Maker باعتباره العمود الفقري للبنك ، مدعومًا بنظام احتياطي جزئي مبني على عملة مستقرة تسمى DAI.
لدى Maker إجمالي إمداد ثابت يبلغ 1،000،000 فقط من رموز MKR وهو عبارة عن رمز ERC20 مبني على Ethereum ، مثل العديد من بروتوكولات DeFi الأخرى.
رمز الشبكة Synthetix (SNX)
شبكة Synthetix هي عبارة عن منصة تداول رمزية مبنية على Ethereum ، ورمز SNX هو رمز ERC20 يدعم البروتوكول. تتيح المنصة لمتداولي العملات المشفرة وضع المراهنات على جميع أنواع الأصول المتاحة كرموز ERC20 ، مما يوفر تداول مشتقات DeFi.
هناك 125 مليون رمز SNX متداول من أصل ما يزيد قليلاً عن 200 مليون من إجمالي العرض.
Aave (LEND)
يشير Aave ، مثل رمز مؤشر العملة المشفرة LEND ، إلى أنه بروتوكول مصمم للإقراض اللامركزي واستعارة الرموز المشفرة على سلسلة Ethereum blockchain. تعود قصة نجاح البروتوكول إلى قروضه السريعة – وهي نوع من قروض DeFi بدون ضمانات.
Uniswap (UNI)
Uniswap هو أحد بروتوكولات DeFi الأحدث ولكنه بالفعل أفضل منصة في الفضاء بناءً على القيمة الإجمالية المحجوزة في USD و ETH. انفجرت شعبية Uniswap مع إطلاق الرموز الجديدة على اليسار واليمين في أغسطس 2020. أبلغ مستخدمو المنصة عن تحقيق ثروة من الاستثمارات المبكرة ، في حين أن أولئك الذين تأخروا في عربة التسوق تعرضوا لحرق شديد بسبب الرموز المميزة للطعام مثل Hot Dog و Pizza والمزيد.
في النهاية ، أطلقت Uniswap رمزًا خاصًا للحوكمة خاصًا بها لمصلحة هائلة. تم منح 400 من رموز UNI لأي مستخدمين للمنصة التي ربطت المحفظة القائمة على Ethereum بـ Uniswap قبل نهاية شهر أغسطس.
كان على المستخدمين تسجيل الدخول إلى Uniswap ، وتوصيل نفس محفظة Ethereum ، ودفع رسوم غاز ETH للوقود للمعاملات للوصول إلى عقد UNI والمطالبة بالتشفير المجاني. عندما تم إطلاقه ، سرعان ما وصل سعره إلى 3 دولارات لكل توكن. يوجد الآن أكثر من 60 مليون UNI متداولة ، مع أقصى عرض يبلغ 1 مليار.
كيرف فاينانس (CRV)
Curve Finance عبارة عن تجمع سيولة DEX مبني على Ethereum مصمم لتداول العملات المستقرة. نظرًا لأن Curve Finance تعمل بشكل أساسي مثل Uniswap ، ولكن بالنسبة للعملات المستقرة فقط ، هناك انزلاق منخفض للغاية عند مبادلة العملات المعدنية وإقراض الرموز المميزة واقتراضها. هناك أكثر من 69 مليون عملة CRV في البرية ، مع أقصى عرض يصل إلى 1،337 مليون توكن.
موازن (بال)
الموازن هو بروتوكول لامركزي للسيولة القابلة للبرمجة وإدارة المحافظ غير الحافظة. إنها منصة آلية لصانع السوق حيث يمكن للمستخدمين كسب رسوم على رموز ERC20 الخاملة الخاصة بهم. إنه يعمل بشكل مشابه جدًا لـ Uniswap أو Curve. يوجد حاليًا 8.2 مليون رمز BAL متداول ، بحد أقصى 100 مليون.
Yearn.Finance (YFI)
Yearn.Finance هو بروتوكول DeFi آخر ، ولكن هذا البروتوكول يجمع بشكل مثير للاهتمام خدمات الإقراض مثل LEND و COMP والمزيد لتحسين الإقراض المميز. ما يجعل Yearn.Finance أكثر جاذبية هو حقيقة أن هناك حدًا أقصى للعرض يصل إلى 30،000 رمزًا فقط ، مما يجعل الأصل أكثر ندرة من Bitcoin نفسها. كما أنها أكثر قيمة بالفعل من Bitcoin ، مما يجعلها أغلى رمز تشفير في السوق بأكمله ، بعد أشهر قليلة من ظهورها لأول مرة. هذا هو مدى سخونة مساحة DeFi.
الأسئلة الشائعة حول DeFi: الأسئلة المتداولة حول تشفير الزراعة الإنتاجية ، وتعدين السيولة ، وغير ذلك الكثير
نظرًا لأن DeFi أصبح كذلك الآن ، وهناك الكثير من الكلمات الطنانة الجديدة المجنونة التي ظهرت مؤخرًا في صناعة العملات المشفرة ، فإنه يترك العديد من الأسئلة التي يتعين الإجابة عليها. فيما يلي بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا التي يطرحها مستثمرو العملات المشفرة حول DeFi ، وزراعة الغلة ، وبقية مساحة التمويل اللامركزية المزدهرة.
ما هو DeFi Yield Farming?
تعد زراعة عائدات DeFi اتجاهًا جديدًا حيث يقوم المستخدمون بمسح العديد من بروتوكولات تجميع السيولة اللامركزية أو منصات الإقراض ، والبحث عن أفضل أسعار فائدة ممكنة بالقرب من الدخل السلبي على الأصول المشفرة الخاملة الموجودة في المحفظة على أي حال. يتيح للمستخدمين مضاعفة المكاسب وكسب المزيد من المال أكثر مما هو ممكن من خلال الاحتفاظ بالعملات المشفرة فقط.
كيف تزرع Cryptocurrency?
تتضمن زراعة العملات المشفرة وضع أو إقراض واستعارة توكنات ERC20 على أي من منصات DeFi المختلفة المبنية على قمة سلسلة Ethereum blockchain. أولئك الذين يشاركون أو يقرضون أو يقترضون أو يتفاعلون مع بروتوكول بطريقة ما ، يكسبون مكافآت في رموز الحوكمة ، وأكثر من ذلك. يمكن للمستخدمين أيضًا مبادلة السيولة بهذه الطريقة والاستفادة من تقلبات الأسعار.
هل لا يزال بإمكانك جني الأموال من العملة المشفرة?
يبدو أن كسب المال من العملات المشفرة هذه الأيام أسهل من أي وقت مضى ، وفقًا لتطبيقات DeFi والرموز المميزة. لكن اختيار الاستثمار أو البروتوكول المناسب للمبادلة ليس بالأمر السهل ، وكما تعلم مستخدمو Uniswap ، انتهى الأمر بالعديد من المشاريع الجديدة الساخنة إلى عمليات احتيال.
لماذا يعتبر Ethereum مهمًا جدًا لـ DeFi?
معظم تطبيقات وبروتوكولات DeFi مبنية على Ethereum blockchain ، مما يجعلها حيوية لحركة DeFi الشاملة. ونظرًا لأن معظم رموز DeFi عبارة عن رموز ERC20 تعمل على Ethereum ، فقد زاد الطلب على ETH نظرًا لاستخدامه لرسوم الغاز لإرسال الرموز المميزة التي تم إنشاؤها على Ethereum.