En los Estados Unidos de América, existe un límite al acceso de ciudadanos y residentes para operar en los mercados financieros a través de un corredor. Dichos límites solo se eliminan si el ciudadano o residente tiene un ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente). Sin embargo, el mayor desafío es que solo hay unos pocos corredores que aceptan el ITIN como un medio válido de identificación. Esto limita aún más las opciones de corredores disponibles entre las que pueden elegir los posibles inversores residentes en los EE. UU. De acuerdo con nuestra investigación, actualmente solo hay alrededor de 7 corredores que aceptan ITIN.

Visión general

Los corredores que aceptan el ITIN para la identificación son corredores que ofrecen servicios financieros a los residentes y ciudadanos de los EE. UU. Y aceptan su ITIN como un medio válido de identificación cuando abren cuentas comerciales. El requisito del ITIN solo se volvió obligatorio hace décadas y desde entonces, las instituciones financieras deben aceptarlo para su identificación. La aceptación del ITIN por parte de los corredores abre beneficios tanto para el corredor como para el comerciante, y luego para el gobierno. Para el corredor, los datos del cliente se pueden verificar fácilmente y desde el extremo del cliente, se reduce el número de documentos necesarios para la identificación. El gobierno también se beneficia al tener una forma de regular los servicios de corretaje..

¿Por qué hay una opción de ITIN para la identificación??

El requisito de que los ciudadanos y residentes de EE. UU. Tengan un ITIN antes de poder operar cuentas comerciales está regido por la ley. Esta ley está establecida por el gobierno para combatir la evasión fiscal, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y también para mantener registros precisos y determinar las inversiones adecuadas. Esta ley requiere que los corredores obtengan información personal de los registrantes. Los corredores que tienen licencia para operar en los EE. UU. Deben pasar por procesos rigurosos antes de obtener una licencia. También tienen el mandato de exigir a los clientes de EE. UU. Que proporcionen su SSN (número de seguro social) o ITIN antes de que se puedan abrir cuentas de operaciones reales. El ITIN es una forma primaria de identificación en los EE. UU. Para todos los que ganan. Está vinculado a prácticamente toda la información de un contribuyente y una persona puede ser identificada de inmediato a partir de su ITIN. Aunque el número de identificación habitual requerido es el SSN, las personas que no tienen permiso para trabajar en los EE. UU. (Por ejemplo, un hijo menor de 25 años de un residente permanente inmigrante) pueden solicitar y obtener un ITIN que luego se puede usar para abrir cuentas. con un corredor en línea.

La Ley Patriota de los EE. UU. De 2001 ayuda a las instituciones financieras a verificar la identidad de los titulares de cuentas, lo que facilita evitar que los delincuentes conocidos y las personas prohibidas abran dichas cuentas..

Beneficios de usar un corredor que acepta ITIN

Los siguientes son los beneficios:

  • 1. Acceso a los mercados para regiones previamente restringidas: dado que otros corredores no pueden ofrecer sus servicios de corretaje a clientes en los EE. UU. Y otras regiones y estados miembros que están sujetos a sus leyes, es un alivio bienvenido encontrar corredores que acepten ITIN y permitir a los ciudadanos y residentes de EE. UU. Operar en los mercados financieros.
  • 2. Seguridad de la cuenta: El ITIN es un número de identificación reconocido que generalmente es el SSN (Número de Seguro Social) que posee cada contribuyente. Esta identificación número asegura a los clientes la seguridad de sus cuentas y detalles, ya que ninguna otra persona puede asumir fácilmente tal.
  • 3. Seguridad de los fondos: Los corredores siguen leyes estrictas y están regulados por el organismo correspondiente. Están obligados a obedecer las leyes financieras de los EE. UU. Estas leyes garantizan que los corredores hagan lo siguiente (entre otras responsabilidades):

a) Mantener al organismo regulador actualizado con las políticas, términos y condiciones..

b) Proporcionar y mantener una dirección y un contacto válidos y accesibles..

c) Garantizar el juego limpio en la fijación de cargos sobre depósitos y retiros..

d) Brindar múltiples opciones para depósitos y retiros. Están disponibles métodos como tarjetas de crédito y débito, monedero electrónico y criptomonedas.

e) Aportar prueba de capacidad para manejar servicios de intermediación. Para poner esto en contexto, considere que en otros países los corredores deben tener entre $ 100,000 y $ 500,000 en depósitos de capital bloqueados, pero en los EE. UU., Esta cantidad está fijada en $ 20 millones..

  • 4. Los clientes pueden operar en el mercado financiero utilizando sus plataformas comerciales bien diseñadas (diseñadas según un estándar). Los clientes también pueden operar con divisas, acciones y otros instrumentos..
  • 5. Como los corredores solo aceptan clientes con ITIN, los ciudadanos estadounidenses que residen en otros países y los residentes temporales en los Estados Unidos pueden abrir cuentas con estos corredores desde cualquier parte del mundo siempre que tengan su ITIN..

Inconvenientes de usar un corredor que acepta ITIN

Los inconvenientes son:

  • Solo las personas con un ITIN válido pueden utilizar los servicios de estos corredores..
  • Solo se pueden negociar corredores con sede en EE. UU. Y productos financieros que cotizan en bolsa de EE. UU..

Elegir un corredor que acepte ITIN

De acuerdo con nuestra investigación, en la actualidad solo hay alrededor de 7 corredores que aceptan comerciantes con ITIN. Estos siete corredores tienen licencia completa para operar y están regulados por las leyes de servicios financieros de los Estados Unidos de América. Para una persona que busca abrir una cuenta con cualquiera de estos corredores, las opciones son limitadas. Por ejemplo, si los términos y condiciones comerciales de estos corredores no son favorables para el cliente, hay menos opciones para seleccionar. Esto hace que sea importante para los clientes tener corredores que ofrezcan las mejores condiciones comerciales en la industria..

Los siete corredores son:

1. Forex.com (corredor de divisas número uno en EE. UU. *)

2. Grupo IG

3. Agentes ATC

4. Corredores interactivos

5. Oanda

6. TD Ameritrade

7. Schwab.com

Todo comercio implica un riesgo. Solo capital de riesgo que está dispuesto a perder.

* Basado en los activos de los clientes según los informes mensuales de obligaciones de Forex minoristas de 2019 publicados por la CFTC

Estos corredores ofrecen diferenciales competitivos, depósitos bajos y acceso a divisas, acciones, ETF, bonos y otros instrumentos comerciales (la disponibilidad de instrumentos comerciales difiere de un corredor a otro). Como corredores regulados, están sujetos a evaluaciones periódicas y no programadas para determinar su cumplimiento con las leyes financieras de los EE. UU. un movimiento que garantiza las mejores condiciones comerciales para los clientes.