Marginaalikauppa on yksi riskialttiimmista ja kannattavimmista strategioista markkinoilla. Marginaalikaupan ansiosta Bitcoinista ja muista digitaalisista resursseista on tulossa suosittuja työkaluja monille kauppiaille. Kryptovaluuttamarkkinoiden epävakaus antaa kauppiaille mahdollisuuden hyötyä sekä karhu- että härkämarkkinoilla marginaalikaupan avulla. Tässä artikkelissa keskustelemme marginaalikaupankäynnistä sekä tämän työkalun käytön tärkeimmistä eduista ja haitoista.
Mikä on marginaalikauppa
Marginaalikauppa on transaktio rahoitusvaroilla, johon kuuluu välittäjän osakkeilla tai kryptovaluuttamarkkinoilla tai valuuttakauppiaalla tarjoamien lainattujen varojen käyttö. Käytännössä tämä tarkoittaa, että elinkeinonharjoittaja voi käyttää enemmän rahaa kuin hänellä on.
Toinen marginaalikaupan termi on vipuvaikutus. Vipuvaikutus määritellään elinkeinonharjoittajan talletuksen suhteena työerän määrään. Tämän tyyppisen lainan saamiseksi elinkeinonharjoittajan tilillä on oltava myös omat varat. Minimitalletus riippuu tietyn välittäjän vaatimuksista.
Pörssimarginaali on vakuus, jonka välittäjä estää elinkeinonharjoittajan tilillä positiota avattaessa. Marginaali ilmaistaan yleensä prosentteina, mikä osoittaa, mikä osuus omasta pääomasta tarvitaan jonkin rahoitusvälineen position avaamiseen.
Esimerkiksi 30%: n marginaalivaatimus tarkoittaa, että tapahtuma on mahdollista avata, jos elinkeinonharjoittajalla on ⅓ tilin position kokonaisarvosta.
Kuinka se toimii
Marginaalikaupan pääkäsite on vipuvaikutus – käyttäjän varojen suhde lainattuihin varoihin.
Jos elinkeinonharjoittajan tilillä on 500 USD ja välittäjä on valmis tarjoamaan heille vipuvaikutuksen 1: 2, elinkeinonharjoittaja voi avata 1000 dollarin aseman.
Samaan aikaan elinkeinonharjoittajan on oltava tietoinen siitä, että jos omaisuuden hinta laskee 50% vastakkaiseen suuntaan, se pyyhkii hänet pois. Sama periaate toimii myös kääntöpuolella: jos omaisuuserä nousee 50%, se kaksinkertaistaa elinkeinonharjoittajan tilin saldon.
Tarkastellaan esimerkkiä sen ymmärtämiseksi:
Kuvittele, että ostit 10 Ethereumia. Tapahtuman laskelmat voivat näyttää tältä:
- 1. toukokuuta 2020 10 ETH: n hankinta hintaan 539 USD.
- Kaupan arvo oli 5390 USD.
- 6. toukokuuta 2020 10 Ethereumin myynti hintaan 550 USD; transaktiosumma – 5 500 USD.
- Taloudellinen tulos – voitto 110 USD
Oletetaan nyt, että ostat saman kryptovaluutan, mutta käytät vipuvaikutusta 1: 5, jonka avulla voit ostaa viisi kertaa enemmän:
- 1. toukokuuta 2020 50 eetterikolikon ostaminen hintaan 539 USD. Kaupan arvo on 26 950 USD.
- 6. toukokuuta 2020 50 kolikon myynti hintaan 550 USD. Kaupan arvo on 27 500 USD.
- Taloudellinen tulos – voitto 550 USD.
- Vipuvaikutus auttoi sinua ansaitsemaan lähes viisi kertaa enemmän. Sinun tarvitsee vain maksaa välittäjälle maksu annetusta vivutuksesta ja veroista.
Mitä jos hinta laskee
Kaupankäynti lainatuilla varoilla on melko riskialtista toimintaa. Siksi on välttämätöntä ymmärtää, mitä voi tapahtua, jos asiat eivät mene suunnitelmienne mukaan.
Jos marginaalilainalla ostetun kryptovaluutan hinta ei mene elinkeinonharjoittajan odottamaan suuntaan tai jos muiden salkun instrumenttien arvo laskee, tilin saldo voi laskea liikaa ylläpitääkseen avoimia positioita. Sitten välittäjä lähettää asiakkaalle ns.
Marginaalipalvelu on välittäjän varoitus, joka ilmoittaa asiakkaalle, ettei hänellä ole tarpeeksi varoja uusien positioiden avaamiseen ja nykyisten säilyttämiseen. Elinkeinonharjoittajan on talletettava varoja tilille jatkaakseen.
Jos asiakas on varma, että markkinatilanne muuttuu pian, hän voi jättää huomiotta vakuusvaatimuksen jonkin aikaa. Kuitenkin, jos omaisuuden arvo laskee edelleen, välittäjä sulkee automaattisesti elinkeinonharjoittajan positiot ja myy omaisuuden nykyiseen markkinahintaan. Näin välittäjä voi maksaa sijoittajalle lainansa kokonaan takaisin.
Samaan aikaan velkojalle palautettu summa sisältää täysin marginaalin – elinkeinonharjoittajan varat, jotka hän toimitti vakuudeksi. Näin kauppias menettää myös omat rahansa.
Marginaalikaupan hyödyt ja riskit
Marginaalikaupan hyödyt kauppiaalle ovat seuraavat:
- Voit avata suurempia positioita kuin mitä voisit käyttää vain omilla varoillasi.
- Sijoittajat voivat spekuloida paitsi hinnan noustessa myös sen laskiessa avaamalla lyhyitä positioita.
- Voit mahdollisesti ansaita suurempaa voittoa avaamalla suurempia volyymipositioita.
Marginaalikauppaan liittyy etujensa lisäksi tiettyjä riskejä. Suuri marginaali, jonka välittäjä tarjoaa elinkeinonharjoittajalle, voi aiheuttaa suuria voittoja mutta myös suuria tappioita. Mitä suurempi vivutuksen suhde omaan pääomaan – sitä kalliimpi jokainen hintapiste. Tästä on hyötyä tapauksissa, joissa elinkeinonharjoittajan ennuste on oikea ja hinta liikkuu oikeaan suuntaan. Muussa tapauksessa elinkeinonharjoittaja kärsii tappiota ja tappiot nousevat nopeasti marginaaliin.
Muutama vinkki aloittelijoille
Pelaajille, jotka haluavat kokeilla käsiään marginaalikaupassa, tässä on muutamia yleisiä suosituksia:
- Aloita pienillä lainoilla. Lainan ottaminen kertoimella 1:10 tarkoittaa, että voit menettää kymmenkertaisen summan. Aloita pienestä ja kokeile suhdetta 1: 2 vain lisäämällä riskejä puoleen.
- Määritä summa, jonka voit menettää vahingoittamatta merkittävästi taloudellista tilannettasi, ja ota lainaa enintään 10-30% tästä summasta. Jos kauppiaalla on varaa menettää 1000 dollaria, hänen tulee tallettaa 1000 dollaria tililleen ja ottaa lainaa 100–300 dollaria.
- Valitse tutut kryptovaluutat. Sinun ei pitäisi aloittaa valuutasta, jota et tunne. Sinun pitäisi aloittaa kaupankäynti valuutalla aluksi ilman vipuvaikutusta ymmärtääksesi miten se käyttäytyy markkinoilla, mikä takaa sen arvon ja mitkä tekijät määräävät sen hinnan. Heti kun ymmärrät sen käyttäytymisen, voit aloittaa marginaalikaupankäynnin.
- Jos otat lainaa, tee se strategisesti. Haluat olla laskettu marginaalikaupassasi. Jos esimerkiksi valuutta kasvaa nopeasti tai jos projektista on julkaistu hyviä uutisia, sinun kannattaa harkita hintatoimiin osallistumista.
- Voit lopettaa huonon kaupan itse odottamatta selvitystilaa. Näin menetät vain osan marginaalista (ammattilaiset yrittävät olla kokematta yli 20%: n tappiota). Käytä “Stop Loss” -toimeksiantoja, joiden avulla voit rajoittaa kaupankäyntiriskejä ja sulkea tapahtumat automaattisesti heti, kun tietty hintataso saavutetaan.
Parhaat pörssit marginaalikauppaa varten
Suosituimpia marginaalikaupan krypto -pörssejä ovat:
- Bitmex – 8 kryptovaluuttaa, helppo vipuvaikutus, vähimmäiskauppa – $ 1, kerroin – jopa x100, AutoDeleveverage -vahvistusta ei tarvita;
- Binance – kaupankäynti vivutuksella vain vahvistetuille käyttäjille, kuusi kryptovaluuttaa useissa kauppapareissa, suurin kerroin on x3, erillinen marginaalitili;
- Gate.io – minimitapahtuma on 100 dollaria, vahvistus vaaditaan, suurin vipuvaikutus – 3x, yli 30 tuettua kryptovaluuttaa;
- Bitmax – 3x, 5x tai 10x vipuvaikutus, todentaminen on valinnaista, marginaalitili, laaja kauppaparien raivo;
- Bitfinex – useita tilaustyyppejä, vipuvaikutus on jopa 3,3 -kertainen, alkumarginaalin tulisi olla vähintään 30% tapahtumasta;
Kraken – 8 kryptovaluuttaa, vipuvaikutus on jopa 5x;
- Poloniex – 20+ kryptovaluuttaa, pakollinen vahvistus, vipuvaikutus on jopa 2,5 -kertainen;
- Huobi – paljon kauppapareja, vain futuurisopimuksia, vähimmäishinta on 100 dollaria, vipuvaikutus on jopa 5x;
Johtopäätös
Marginaalikaupan avulla kauppiaat voivat mahdollisesti saada suurempia voittoja pienemmillä rahasummilla. Samaan aikaan suurempien mahdollisten voittojen ohella myös mahdolliset tappiot moninkertaistuvat. Mahdollisuus ansaita suuria voittoja voi saada kokemattomat kauppiaat tekemään tyhmiä päätöksiä. Ennen kuin yrität käydä kauppaa vipuvaikutuksella, sinun on kiinnitettävä erityistä huomiota rahanhallintaan. On välttämätöntä rajoittaa riskin määrää jokaisessa tapahtumassa (esimerkiksi käyttämällä stop loss -määräyksiä).