KYC tekee ICO: sta vaarallisen sijoittajille. Yleinen yksimielisyys on, että KYC on turvallinen, mutta totuus on täsmälleen päinvastainen. Viime vuonna Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio analysoi monia ICO: ita siitä, etteivät ne ole suorittaneet asianmukaista due diligence -toimintaa. Siitä lähtien useimmat ICO: t ovat keränneet sijoittajilta KYC -tietoja suorittaakseen due diligence -prosessin.
Tunne asiakkaasi. Tunne asiakkaasi (“KYC”) on prosessi, jossa yritys tunnistaa ja vahvistaa asiakkaidensa henkilöllisyyden. Termiä käytetään myös viittaamaan näitä toimintoja koskeviin pankki- ja rahanpesunvastaisiin määräyksiin.
Nykyään, jos haluat osallistua ICO: han, sinun on toimitettava henkilötodistuksesi ja tiliote. Tämän lisäksi jotkut ICO: t jopa pyytävät sinua toimittamaan osoitetodistuksen. Lisäksi sinun on toimitettava taustatarkastuksen edellyttämät tiedot.
Bitcoin.comin mukaan tämä johtaa siihen, että monet sijoittajat hylätään ICO: n osallistumisesta. Tämä koskee erityisesti ylimerkittyjä ICO: ita, kuten Arcblockia. Ongelmana on, että vaikka tämä lisää avoimuutta, se lisää myös riskiä osallistua ICO: hon.
Tietovuodot:
Ongelmana on, että ICO: n verkkosivustolle lataamiesi tietojen asiakirjat eivät ole täysin turvassa. Vaikka yritykset, jotka käynnistävät ICO: t, ryhtyvät oikeisiin toimiin tietojen suojaamiseksi, se ei kuitenkaan ole kaukana turvallisesta.
Hyvä esimerkki tästä on Sentinel ICO. Tämän ICO: n käyttäjä pääsi käsiksi muiden käyttäjien lataamiin tiedostoihin. Tämä tarkoittaa sitä, että passiskannaukset ja muut henkilöllisyystodistukset on altistettu toiselle käyttäjälle. ICO: n käynnistänyt yritys meni pidemmälle jättämällä rikosilmoituksen poliisille kyseistä käyttäjää vastaan. Käyttäjä ei ollut tehnyt mitään lisätoimenpiteitä asiakirjojen saamiseksi. Näin ollen käyttäjä ei myöskään ollut syyllinen.
Onko KYC todella hyvä??
Totuus on, että KYC on hyvä yrityksille, jotka käynnistävät ICO: t. Toisaalta sijoittajille se ei ole hyvä ehdotus. Syy siihen, miksi se ei ole hyvä ehdotus sijoittajille, sisältää:
- ICO: iden hyväksymisprosessi viivästyy
- Hylkäysprosentit ovat korkeat
- Tietojen vuotamisen riski on melko suuri
Toisaalta ICO: ta käynnistävät yritykset voivat helposti olla lain oikealla puolella, koska ne keräävät tietoja sijoittajista eri viranomaisten valtuuttamina ympäri maailmaa.
On korkea aika päivittää tämä vanha päivätty järjestelmä hyötymään sekä sijoittajille että ICO: n käynnistävälle yritykselle.
Miksi KYC tarvitaan ICO: lle?
Tässä vielä CNN: n pointti:
Viisi syytä, miksi KYC on ratkaiseva ICO -sijoituksellesi
ICO -sääntely Yhdysvalloissa on ollut viime kuukausien keskipisteenä, ja KYC: stä on tulossa vaatimus sen varmistamiseksi, että mahdolliset sijoittajat voivat osallistua laillisesti.
Tässä on viisi pääasiallista syytä, miksi tämä on järkevää.
Ensinnäkin, Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) valmistautuu syytteeseen ICO: sta, joka pidetään ilman KYC -menettelyjä. Itse asiassa on ollut tapauksia, joissa SEC nostaa syytteet ja vaatii hyvityksiä Token Salesista, jotka eivät ole toteuttaneet KYC: tä. Syyskuussa hajautettu sovellus Protostarr saattoi olla ensimmäinen merkki, joka lopetti toimintansa SEC: n viestinnän vuoksi, mikä merkitsee sääntelyn valvonnan tehostumista.
toiseksi, kryptovaluuttapörssit alkavat sulkea pois kryptovaluutat, jotka eivät ole toteuttaneet KYC -prosesseja oikein. Näin ollen tällaisten tarkastusten suorittamatta jättäminen aiheuttaa pitkäaikaisen riskin hankkeelle. Financial Times raportoi tässä kuussa, että New Yorkin pörssin tukema GDAX sanoo, että se “aikoo luetella vain murto-osan satoista uusista digitaalisista kolikoista, jotka on keksitty tänä vuonna”.
Kolmanneksi, Jos ICO pystyy osoittamaan asianmukaisen KYC: n, kaikki osapuolet voivat saada luotettavuutta pankeille ja noudattaa rahanpesun vastaisia määräyksiä. Vapaaehtoinen noudattaminen antaa hankkeelle ja sen osallistujille laillisuuden leiman sääntelyviranomaisten ja pankkien kanssa. Tämä on DMarketin ennakoivan lähestymistavan tavoite KYC: lle.
Neljänneksi, vapaaehtoinen KYC -vaatimustenmukaisuus voi auttaa ICO: ita saavuttamaan suuremman maailmanlaajuisen yleisön ja laajentamaan niiden lainkäyttöalueiden määrää, joilla niitä voidaan järjestää. Tällainen noudattaminen mahdollistaa sijoittajien helpomman tavoittamisen Amerikassa, Britanniassa, Kanadassa ja muualla. Jopa Mansaarella, joka pyrkii yhdeksi Euroopan sallivimmista sääntelyjärjestelmistä, saaren talouskehitysministeriö on ilmoittanut KYC: n vaatimuksen.
Viidenneksi, Yhdysvaltain dollari on edelleen maailman varantovaluutta ja Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset eivät ole ujoja rankaisemasta osapuolia mistään liiketoimesta, joka käyttää millään tavalla greenbackia. Jopa Amerikan ulkopuoliset pankit pitävät Yhdysvaltain sääntöjä loukkaamattomina, koska dollarin selvitysjärjestelmän sulkeminen ei ole vaihtoehto millekään globaalille pankille.
***
KYC -määräysten vapaaehtoinen noudattaminen tarjoaa Tarjoajalle ja sen sijoittajille monia etuja, vaikka heillä ei olisi tällä hetkellä nimenomaista valtuutusta toteuttaa tällaista prosessia.
Esimerkki ICO: sta, joka käyttää tätä ennakoivaa lähestymistapaa, on SwissBorg, jossa ”suurin osa tiimistä tulee pankkialalta” ja sijoittajien ja asiakkaiden suojaaminen on ensiarvoisen tärkeää. Heidän KYC -prosessinsa on yksinkertainen – sijoittajaa pyydetään tilaamaan ja antamaan henkilökohtaiset tietonsa, kuten nimi, osoite ja syntymäaika. Sitten häntä pyydetään lataamaan virallinen henkilöllisyystodistus ja todistus oleskelusta (kuten virallinen hallituksen kirje). Sijoittajan henkilökohtaiset tiedot ja henkilöllisyystodisteet lasketaan ja verrataan lailliseen tietokantaan.
Tällaisesta lähestymistavasta on tulossa normi. Progressiiviset ICO: t käyttävät online -henkilöllisyyden vahvistusta sijoittajan henkilöllisyyden vahvistamiseen. Viime kädessä sijoittajien edun mukaista on, että KYC toteutetaan asianmukaisesti.