Penny -osakkeet 101: Johdatus Penny Stock Tradingiin

Aiemmat määritelmät penniäkään osakkeita kiinnitti ne osakkeiksi, joiden kauppahinta on 1 dollari tai vähemmän. Arvopaperimarkkinakomissio (SEC) on kuitenkin tarkistanut määritelmää seuraavasti: ”… Penny -osakkeilla tarkoitetaan osakkeita, joiden kauppa on alle 5 dollaria osakkeelta.”5 dollarin osakekynnys on tärkeä taso erityisesti Yhdysvalloissa. Yhdistyneessä kuningaskunnassa penniäkään osakkeet kauppaa 1 puntaa tai vähemmän.

SEC selittää edelleen, että pennin varastot ovat määritelmän mukaan “…

Pienyritysten halvat osakkeet. Penny -osakkeet voivat käydä kauppaa harvoin – mikä tarkoittaa, että penny -osakkeiden myyminen voi olla vaikeaa, kun ne on hankittu. ”

Miksi Penny -osakkeet ovat riskialttiita & Kuinka voit lieventää riskiä?

Tämä alkeellinen johdanto penniin osakkeisiin tarjoaa ikkunan näihin usein arvostettuihin rahoitusvälineisiin, jotka päiväkauppiaat ovat erittäin kiinnostuneita. Kannattaa ottaa askel taaksepäin ymmärtääkseen kaupankäynnin riskejä tai investoimalla pennin osakkeisiin. Välittäjät, neuvonantajat ja rahastonhoitajat varoittavat yleensä pennin osakkeista niiden epävakaasta luonteesta, tiedotusvälineiden puutteesta ja alhaisesta likviditeetistä. Yhdessä nämä penny -osakkeiden ominaisuudet voivat toimia pelotteena koko spektrin kauppiaille.

On syytä huomauttaa, että mikään kauppa tai investointi ei ole vaaraton. Riski on monen tekijän funktio. Näitä ovat yksilön halukkuus riskeihin, kaupan arvo, riskiosuuden kohteena olevan salkun prosenttiosuus ja taustalla olevan rahoitusvälineen luonne. Oletetaan esimerkiksi, että elinkeinonharjoittaja A on valmis ottamaan 500 dollarin riskin pennin osakkeista. Rajoitusmarginaali ja vipuvaikutus, suurin mahdollinen tappio on 500 dollaria. Tämä menetysriski voi olla hyväksyttävä kauppiaalle A pahimmassa tapauksessa.

Riskitekijää pienennetään edelleen salkunhoidon avulla. Olettaen, että konservatiivinen sijoittaja kohdistaa 50% salkusta tehokkaasti toimiviin blue chip-osakkeisiin, 25% salkusta kultaisiin ETF-rahastoihin, kultaosakkeisiin ja kultaharkot, 20% salkusta kiinteäkorkoisiin varoihin (todistukset talletus, pankkitilit ja joukkovelkakirjat) ja 5% vaihtoehtoisiin sijoituksiin, kuten kryptovaluuttaan, forexiin ja penniäkään. Tässä skenaariossa suurin altistuminen riskille penniin osakkeisiin nähden on < 5%. Salkunhallinta on siksi kriittinen riskienhallinnan kannalta.

Tehokkain suojaus riskialttiita Penny Stocks -sijoituksia vastaan

Ehkä tärkein tekijä, joka on otettava huomioon riskiä arvioitaessa, on valittu erityinen penniäkin. Tätä varten koulutus on pyhä. Hyvä ymmärrys markkinoiden dynamiikasta on kriittinen oikeiden osakkeiden valinnassa. Menestyneet penny -osakkeiden kauppiaat ovat oppineet neuvottelemaan rahoitusmarkkinoiden hienouksista. Kestää vuosien kokemuksen voittokauppojen prosenttiosuuden parantamiseksi häviäneistä kaupoista. Penny osakekoulutus aloittelijalle ei välttämättä ole maisterin tutkinto rahoituksessa tai Wall Street Trading Education; se on kärsivällisyyden, sinnikkyyden ja ammattitaidon tehtävä.

Penny -osakkeiden kaupan 5 menestyspilaria sisältävät

Lähde:

Koulutus

Koulutus sellaisenaan määritellään jatkuvaksi oppimiseksi erityisesti aloittelijoille. Kokeneet kauppiaat ymmärtävät markkinoiden dynamiikan. He osaavat lukea kaavioita, havaita malleja, valita osakkeita ja työskennellä niihin liittyvän tekniikan kanssa osakekaupan onnistumiseksi. Koulutus edellyttää tietämistä, mitä etsiä kiinnostuneista penniäkään koskevista osakkeista. Tämä sisältää taloudelliset raportit, sulautumat, yritysostot, ostot, ilmaiset tuotteet ja palvelut, vaihtoehtoiset tuotteet ja palvelut jne. Vaikka monet kauppiaat pitävät voittoa penny -osakkeiden kaupan yleisenä tavoitteena, todellinen tavoite on tiedon hankkiminen. Voitto on vain hyvin tehdyn työn sivutuote. 

Sitkeys

Kuten kaikki elämässä, epäonnistuminen on helppo saada suistumaan raiteilta. Onnistuneet penny -osakkeiden kauppiaat ovat kaikki epäonnistuneet surkeasti, usein lähellä paluuta. Pysyvyys – kova päättäväisyys menestyä – on ero menestyksen ja epäonnistumisen välillä. Sen sijaan, että hakkaisit päätäsi seinään joka kerta, kun epäonnistut, opi virheistäsi. Kirjoita muistiin jokaisen tekemäsi kaupan tulokset. Mikä meni oikein? Mikä meni vikaan? Mitä taktiikoita ja strategioita käytettiin? Onko parantamisen varaa? Tämä on sitä sitkeyttä, jota tarvitaan haluttujen tulosten tuottamiseksi. 

Varaston valinta

 Kaikki haluavat valita voittajat penny -osakkeiden kaupasta. Valitsemasi osakkeet eli osakkeiden valinta merkitsevät menestyksen ja epäonnistumisen välistä eroa. Huolellinen, menetelmällinen ja tarkoituksellinen tutkimus auttaa sinua valitsemaan oikeat osakkeet useammin. Pienellä tutkimuksella pääsee pitkälle osakevalinnan suhteen. Esimerkiksi on parempi valita nouseva osake kuin laskeva, jos haluat hyötyä hinnan noususta. Samalla tavalla, jos pystyt , voit lyhentää osakkeita ja käteistä takapäässä. Mikään ei korvaa huolellista osakkeiden seulontaa ennen valintaa.

Budjetinhallinta 

Budjetti on välttämätön penny -osakkeiden kaupalle. Budjetistasi on helppo häiritä, koska penniäkään olevat osakkeet ovat yleensä edullisia vaihtoehtoja. Kuitenkin penniäkään osaketta, jonka hinta on 2,50 dollaria osakkeelta ja 1000 osaketta on ostettu, on jo 2500 dollaria budjettiin. Hallitse budjettiasi siten, ettet altista itseäsi liialliselle riskille kauppaa kohden. Jotkut analyytikot suosittelevat, että enintään 1% budjetistasi käytetään yksittäiseen kauppaan. Jos sinulla on 1000 dollarin budjetti, sinun pitäisi rajoittaa kaupat 10 dollariin penniäkään. Jos nostat sen 5 prosenttiin kauppaa kohden, enimmäisriski penniäkään on 50 dollaria. Onneksi jos penniäkin osakkeiden hinta on alle 1 dollari osakkeelta, voit saada paljon pennin osakkeita tähän hintaan. Tavoitteena on kaikissa tapauksissa maksimoida tuotto ja minimoida riskisi.

Looginen päätöksenteko 

Ehkä vaikein hallittava elementti penniäkään ostettaessa on logiikan käyttö tunteiden yli. Kauppaan on helppo tarttua toimimalla emotionaalisesti. Jos esimerkiksi menetät parempaa harkintakykyäsi osakkeen laskiessa ja päätät jatkaa sijoitusta kauppaan, voit menettää kaiken. Samalla tavalla, jos osake nousee ja sinusta tulee ahne, voit luopua 10%: n voitto -tavoitteestasi ja pilata päätöksesi äkillisen kääntymisen jälkeen.

Luonnollisesti on olemassa muita lähestymistapoja edellä mainittujen menestyspilareiden lisäksi, jotka voidaan toteuttaa penniäkään osakkeiden kaupankäynnin aikana. Kaikkein tärkein niistä on kauppapaikan ja/tai välittäjän valinta. Liian monet kauppiaat eivät kiinnitä tarpeeksi huomiota kaupankäyntialustan etuihin ja haittoihin. Esimerkiksi Robinhoodilla on onnekas kunnia olla ladatuin kaupankäyntisovellus vuonna 2020. Se ei kuitenkaan ole ihanteellinen penny -osakkeiden kauppiaille, koska se ei välttämättä salli penny -osakkeiden käydä kauppaa alustalla.

Vaikka Robinhood on edullinen kaupankäyntialusta, kauppiaat, joiden sijoitukset ovat alle 25 000 dollaria, ovat rajoitusten alaisia, jotka voivat vaikuttaa kaupankäynnin menestykseen. Toinen tekijä, joka voi vaikuttaa menestykseesi, on kaupan toteutusten tarkkuus. Jos välittäjän alusta ei toimi ennalta asetetuissa hintapisteissäsi, se voi kirjaimellisesti räjäyttää kauppasi vedestä. Jos esimerkiksi ostat penniäkin ABCD: tä 1 dollarilla ja sinulla on voittovoitto 1,20 dollaria, kaupan pitäisi tapahtua hintapisteessäsi. Jos penninkannan ABCD laskee ja sinulla on stop loss -määräys, joka lisää 0,80 dollaria ja kauppa suoritetaan 0,50 dollarilla, näet kuinka nopeasti menestyksesi heikentyy kauppojen virheellisellä toteutuksella.

Onneksi on paljon harkittavia kaupankäyntialustoja. Näitä ovat Stocks to Trade (STT), Interactive Brokers (IB), Fidelity, E*TRADE ja TD Ameritrade, Charles Schwab. Stocks to Trade -ominaisuudet ovat näkyvästi esillä aloittelijoiden keskuudessa, koska sillä on Oraclen kaltainen seulontatyökalu. Tämä auttaa sinua valitsemaan parhaiten toimivat penny -osakkeet milloin tahansa. Kaupankäyntikustannukset on arvioitava huolellisesti, jotta et joudu maksamaan kohtuuttomia palkkioita (kaupankäyntimaksut, palkkiot, piilokustannukset, tilinhoitomaksut, välityspalkkiot jne.).

Kerättyjen Penny -osakkeiden poiminta & Penny -osakekaavioiden lukeminen

On todella tärkeää ymmärtää tiedot ennen kaupantekoa. Penny-osakkeet ovat tyypillisesti kaupankäynnin kohteena OTC: ssä (over-the-counter) tai vaaleanpunaisina arkkeina. Jos olet nähnyt elokuvan “Wall Streetin susi”, sinulla on kulissien takana välähdys siitä, miten penniäkään osakkeilla käydään kauppaa, vaikkakin ilkeästä näkökulmasta. On olemassa penniäkään osakkeita yhtiöiltä, ​​joilla ei ole muuta kuin hyvin laadittu esite, joka tarjoaa pahaa-aavistamattomille kauppiaille. Sitten ne ovat laillisia pienikokoisia yrityksiä (mikrokapasiteettiyhtiöt tai nanocap -yritykset), joilla on elinkelpoisia tuotteita tai palveluita valmisteilla. Sinun tehtäväsi tietoisena kauppiaana on tehdä nämä päätöksesi tutkimuksesi perusteella.

Jos osakkeella ei käydä kauppaa NASDAQissa tai New Yorkin pörssissä, se ei ole SEC: n raportointiohjeiden alainen. Tämä tekee siitä ainakin kyseenalaisen investoinnin. On kuitenkin olemassa erilaisia ​​penny -osakkeiden kauppoja. Ihannetapauksessa haluat Tier 1 ja Tier 2 penny osakkeita. Tier 1 -osake on listattu pörssissä, ja sen kauppa on alle 5 dollaria per osake. Tier 2 pennyn osakkeet käyvät kauppaa alle 1 dollarilla. Toiset käyvät kauppaa dollarin murto -osilla, ja vaikka ne voivat tuottaa merkittävää voittoa, ne lentävät tyypillisesti hyvin tutkan alla. Monet ensimmäiset kauppiaat eivät ymmärrä, että nykyään on olemassa lukuisia blue-chip-osakkeita, joilla käydään kauppaa penniäkään. Amazon ja Facebook ovat esimerkkejä tästä.

Osakekehitys – penniäkät ja perinteiset osakkeet – voidaan piirtää kaavioon. Kun esillä on malleja, kuten nousevia tai laskevia osakekursseja tai toistuvia malleja, kauppiaat voivat tarttua näihin liikkeisiin voiton kasvattamiseksi. Osaketta, jonka hinta nousee, seuraa usein dramaattinen romahdus, kun kauppiaat ottavat voittoa ja myyvät omistuksensa. Mutta matkalla alas on paljon ostomahdollisuuksia, joita kutsutaan dipin ostamiseksi. Jos osakkeella on arvoa, monet kauppiaat ostavat laskua toivoen väistämätöntä hinnannousua. Erilaiset tekniset indikaattorit toimivat osuuden todennäköisen liikeradan barometreinä. Hyvä lähtökohta on 50 päivän liukuva keskiarvo (lyhytaikainen liukuva keskiarvo) ja 200 päivän liukuva keskiarvo (pitkän aikavälin liukuva keskiarvo). Arvioimalla osakkeen nykyisen arvon suhteessa sen liikkuviin keskiarvoihin voit määrittää suorituskyvyn.

Bollingerin nauhat (20, 2) ovat erityisen hyödyllisiä teknisinä indikaattoreina osakkeiden mahdolliselle kehitykselle. Jos ylempää Bollinger -nauhaa rikotaan, se osoittaa yliostettua aluetta ja todennäköistä vaihtumista. Jos alempaa Bollinger -nauhaa rikotaan, se osoittaa ylimyytyä aluetta ja todennäköistä vaihtumista. On olemassa useita teknisiä indikaattoreita, jotka on otettava huomioon, kun käydään kauppaa penniäkään osakkeilla. Näitä ovat muun muassa MACD (Moving Average Convergence Divergence), stokastiset indikaattorit, oskillaattorit, SMA, EMA, Ichimoku Cloud ja kääntöpisteet. Näitä indikaattoreita kannattaa tutkia, sikäli kuin ne voivat antaa arvokasta ohjausta siitä, miten parhaiten käydä kauppaa osakkeella.

Tätä johdanto -opasta penny -osakkeiden kauppaan voidaan käyttää riippumatta osakkeista, joista olet kiinnostunut kaupankäynnistä. Se on suunniteltu muistoksi vertailutarkoituksiin. Voit vapaasti tutustua tähän oppaaseen ja sen sisältämiin tietoihin parantaaksesi voitto/tappiosuhdettasi, kun kauppaa penniäkään osakkeilla verkossa.